一周监管动态汇总（2017年4月第14期0417-0423）.xls

重大监管政策
发布时间文件名称
保监会 2017年4月20日《关于进一步加强保险监管维护保险业稳定健康发展的通知》
中国人民银行营业管理部、北京住建委、北京银监局 2017年4月20日《关于房地产开发企业房地产经纪机构履行反洗钱义务的通知》
证监会 2017年4月18日《期货公司风险监管指标管理办法》配套文件
保监会 2017年4月18日中国保监会关于印发《2017年保险机构董事、监事和高级管理人员培训要点》的通知
证监会 2017年4月17日《关于取消期货公司设立、收购、参股境外期货类经营机构行政审批事项的决定》

主要内容
《通知》表示,近一时期,在利率环境复杂、资产配置难度大的背景下,少数保险公司发展模式激进,资产与负债严重错配,存在较大的流动性风险隐患;部分保险公司治理结构不完善、内控制度不健全,存在股东虚假注资、内部人控制等问题;行业整体偿付能力保持充足,但个体分化明显,偿付能力下降和处于关注区域的公司数量有所增加,局部风险增大,风险点增多;一些保险机构盲目跨领域跨市场并购,个别保险资管产品多层嵌套,极易产生风险交叉传递。
《通知》明确了当前和今后一段时期保险监管的主要任务。一是强化监管力度,持续整治市场乱象。二是补齐监管短板,切实堵塞监管制度漏洞。三是坚持底线思维,严密防控风险。四是创新体制机制,提升保险服务实体经济能力和水平。
《通知》要求1、遵循“了解你的客户”原则,房地产开发企业在售房、房地产经纪机构在提供二手房买卖经纪服务时,应对房屋交易当事人身份信息进行核对、登记,并在房屋买卖合同网上签约环节,要求交易当事人填写确认相关的身份识别表,上传有效身份证件、企业营业执照或其他身份证明文件的复印件或影印件信息。
2、房地产开发企业在售房、房地产经纪机构在提供二手房买卖经纪服务时,应要求房屋交易当事人购房款以银行转账的方式支付,且必须使用出卖人和买受人的银行账户,通过预售资金、存量房交易资金监管专用账户进行资金支付;如发生退款行为,应按原支付途径,将资金退回出卖人和买受人银行账户。确需使用现金支付的,需经由买卖双方银行账户完成,办理该业务的商业银行需按照反洗钱相关规定,对当日单笔或累计交易人民币5万元以上(含5万元)的现金缴存报告大额交易。
3、房地产开发企业、房地产经纪机构在售房、提供经纪服务中,有承担识别可疑交易的义务和责任。发现可疑交易行为,应向反洗钱行政主管部门或公安机关报告。
对《期货公司风险监管指标管理办法》进行了如下修订:
一、净资本与净资产最低比例由40%下降至20%。
二、风险资本准备计算基准下调。《办法》对期货公司业务进行划分,同时参考期货公司分类评价结果给予不同计算系数,对评级靠前的期货公司进一步降低要求,。期货经纪业务客户保证金仍按4%比例计提风险资本准备。而资产管理业务规模风险资本准备计提基准都在2%以下。
三、净资产转换净资本效率提高。按照新标准,定向、集合及信托等资产管理产品也能折算净资本,提高了期货公司的资产配置效率。
四、提高期货公司最低净资本要求至3000万元。
2017年保险机构董事、监事和高级管理人员培训工作要点包括:国内外经济金融形势;公司治理结构完善、保险产品规范发展、保险资金审慎运用、偿付能力风险管理、保险消费者权益保护、保险业助力脱贫攻坚战略、保险业服务实体经济发展、保险业服务社会治理体系建设共9个方面。
一、“期货公司设立、收购、参股境外期货类经营机构审批”取消后,由中国证监会统一实施备案管理。
期货公司变更境外期货类经营机构注册资本或股权,适用本公告。
二、期货公司应当按照国家外汇管理局相关规定,办理外汇资金进出相关手续。
三、期货公司设立、收购、参股境外期货类经营机构以及变更境外期货类经营机构注册资本或股权的,应当自获得境外有关监管机构核准文件之日起5个工作日内,向中国证监会备案。
四、为统一备案标准,提高备案效率,中国证监会制定了相关备案文件目录(见附件),请期货公司据此执行。
五、期货公司应当按照规定,及时向中国证监会及公司住所地中国证监会派出机构报送境外期货类经营机构有关信息和重大事项。

简评链接过渡期
☆《通知》明确,始终保持监管高压态势,全面清查违规资金运用、股东虚假注资、公司治理失效、信息披露不实等问题。/web/site0/tab5213/ 印发之日施行
☆《通知》内容获将成为国家未来可以采取的一项调控楼市的重要手段 http://news./politics/2017-04/20/ 2017年5月1日起试行
☆《办法》指标体系立足期货市场与期货行业的风险特征,监管标准适应期货行业发展阶段,有利于促进期货公司进一步提升