一周监管动态汇总（2017年5月第16期0501-0507）.xls

重大监管政策
发布时间文件名称
保监会 2017年5月7日《关于弥补监管短板构建严密有效保险监管体系的通知》
证监会 2017年5月5日《区域性股权市场监督管理试行办法》
深交所 2017年5月5日《深圳证券交易所上市公司信息披露工作考核办法(2017年修订)》
保监会 2017年5月5日《关于保险资金投资政府和社会资本合作项目有关事项的通知》
保监会 2017年5月4日《关于保险业支持实体经济发展的指导意见》
国务院 2017年5月3日《关于进一步规范地方政府举债融资行为的通知》

主要内容
《通知》要求《通知》要求,各级保险监管部门要抓住重点领域,加快堵塞制度漏洞,补齐制度短板,解决监管制度滞后、缺位、交叉、重叠甚至相互冲突等问题。要健全公司治理监管制度,加强机构股权、入股资金真实性和关联交易监管。按照服务实体经济的导向,严格保险资金运用监管。深化偿付能力监管制度实施,对行业风险早预警、早发现、早处置。夯实保险产品管理制度,从严做好产品监管。完善保险中介市场监管制度,推动保险消费者权益保护制度体系建设,进一步强化保险公司投诉处理主体责任。完善高管人员管理制度,建立高管人员“黑名单”。提升新型业务监管水平,引导新型业务规范发展。
《办法》共7章,53条,主要作了以下制度安排:
一是总则。明确了《办法》的立法目的,规定了适用范围为非公开发行、转让中小微企业股票、可转换为股票的公司债券和国务院有关部门认可的其他证券以及其他活动。省级人民政府负责监督管理和处置风险,并指定地方金融监管部门进行日常监管。证监会及派出机构负责指导、协调和监督。对区域性股权市场运营机构的职责和条件以及名单管理等作了规定。
二是证券发行与转让。明确了区域性股权市场除国务院有关部门许可,否则只能发行股票和可转换为股票的公司债券。规定了企业在区域性股权市场发行股票的条件,规定了发行可转换为股票公司债券应明确债券转换为股票的办法。建立了合格投资者标准,自然人投资者应持有证监会规定的金融资产50万元以上和2年以上投资经历或金融相关工作经验。规定了穿透核查制度,除办法规定类型外,理财产品、合伙企业投资的将穿透至原始投资人,不得将单只证券分开发行。规定了产品推介的非公开方式。产品买入卖出间隔不得少于5个交易日,产品发行后5个工作日应报地方金融监管机构和当地证监局双备案。运营机构应在每个交易日发布证券挂牌转让的最新价格。办法还对信息披露提出了基本要求,定期发布年度报告,不定期发布临时报告。
三是账户管理与登记结算。明确开立证券账户的机构及其审查义务,建立了投资者资金管理制度,对证券的登记、存管、结算的办理机构和相关制度作了规定,要求登记结算机构与中证登建立证券账户对接机制,将区域性股权市场证券账户纳入资本市场统一证券账户体系。
四是中介服务。明确了运营机构可开展的中介业务范围及其应承担的义务,对区域性股权市场不得跨区域经营,可以与证券交易所、全国中小企业股份转让系统等建立合作机制等作了规定。
五是市场自律。明确了区域性股权市场的信息系统建设、每月结束后7个工作日内信息报送的要求,运营机构制定的业务操作细则和自律管理规则应当符合规定并备案,依法履行自律管理职责、处理好投资者投诉、防范化解市场风险。
六是监督管理。明确了现场检查可采取的措施,对行政处罚、监管措施、市场禁入、诚信监管等作出了规定,为监管执法提供依据。
本次调整覆盖了公司日常公告披露、业务办理和信息披露工作负面清单全流程,进一步突出了对公司信息披露工作整体考核,完善了以上市公司为核心,覆盖公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高管和信息披露主要工作人员的全方位考核机制。一是优化了公告考核方法。对考核项目进行了归并整合并增加评分弹性,以更合理地反映考核的结果,并对公司公告时发生重要参数录入错误、操作风险等极端事件加大了监管力度,同时对重要和复杂的临时公告突出评分权重以确保考核结果的公平合理。二是修订了《考核办法》的考核内容和负面清单指标。结合资本市场新情况和监管实践,针对不同公司信息披露情况的差异考虑可能对考核结果的影响,纳入公司信息披露补充更正比例、对股东等信息披露义务人的配合程度、对投资者权益保护程度以及公司或其相关人员对交易所监管工作的配合程度等指标,同时将证监局采取的行政监管措施等纳入考核因素。
《通知》支持保险资金通过基础设施投资计划,投资符合条件的PPP项目。《通知》针对PPP项目公司融资特点,给予了充分的政策创新支持。一是拓宽投资渠道,明确保险资金可以通过基础设施投资计划形式,向PPP项目公司提供融资。二是创新投资方式,除债权、股权方式外,还可以采取股债结合等创新方式,满足PPP项目公司的融资需求。三是完善监管标准,取消对作为特殊目的载体的PPP项目公司的主体资质、信用