2010年集团企业资金集中管理.ppt

方案简介
资金结算(•帐户管理•对外结算•对内结算•票据管理)
资金管理(•信贷融资•资金计划)
资金分析
银企直联
总结
FIV2软件产品介绍
目录
简介-由来
集团企业发展面临的某些问题
集团企业出现资金分散、闲置、利用率低,信贷融资、资金计划与控制不集中、
不统一等问题,制约企业集团化发展。
各方行为
政府:企业走出去的战略,支持集团企业设立结算中心、内部银行、财务公司;
银行:提供了集团企业进行统一结算、资金集中管理的帐户模式等服务,
集团帐户、母子帐户、一户多名(虚拟帐户);
企业:开始或已设立各种统一结算模式:统收统支、拨付备用金、
结算中心、内部银行、财务公司详细信息
需求及效益
1 合适、安全的资金集中管理方案及计算机系统;
2 提高资金综合盈利能力:发挥集团资金的整体规模效益,利用同业政策在银行
获取利差收入,通过内部贷款制度减少集团整体财务费用,可以开展投资业务
获取投资收益;
3 资金调拨、分配、归集的实时性,可避免资金的闲置,提高了资金的利用率,
降低了结算成本。
可行性分析、方案选型
筹建结算中心
与商业银行签订相关协议
资金结算业务整合
应急解决方案
建立结算模式
信息系统建设
可行性、业务需求分析
运行模型
系统开发、产品选购/试运行
银行接口及安全认证
系统验收、运行、维护
应急解决方案
日常维护
需求更新升级
简介-资金集中管理路线图
简介-所处位置
中心对于成员单位是“银行”角色
中心对于商业银行是“企业”角色
简介-资金结算组织结构
结算组织
主要功能
对外结算、对内结算、信贷融资、资金计划与控制
简介-资金集中管理结构
目录
方案简介
资金结算(•帐户管理•对外结算•对内结算•票据管理)
资金管理(•信贷融资•资金计划)
资金分析
银企直联
总结
FIV2软件产品介绍
资金结算-帐户管理
组织结构
参与资金集中结算的所有单位及结算中心的组织结构。
帐户管理
成员单位根据各自的业务需求在结算中心或商业银行开设内部帐户和外部帐户,内部帐户必须包含资金结算科目意义。
科目体系
与财务会计科目不同,资金结算科目是根据企业的业务核算和管理需求而设立
组织结构、资金结算科目及内部帐户和外部帐户构成了资金结算的主线,也是集团结算中心的运行基础。
外部帐户(银行帐户)由中心进行统一集中管理,外部帐户按成员单位实际经营需要开设。
方案简介
资金结算(•帐户管理•对外结算•对内结算•票据管理)
资金管理(•信贷融资•资金计划)
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资金结算-对外结算