问责管理办法1.docx

目录
第一章总则 3
第一节基本原则和适用范围 3
第二节问责种类 4
第三节问责条款的具体运用 6
第二章分则 9
第一节领导和管理人员违规行为及处理 9
第二节会计结算业务违规行为及处理 11
第三节授信业务违规行为及处理 17
第四节票据业务违规行为及处理 22
第五节投行业务违规行为及处理 22
第六节投资托管/保管业务违规行为及处理 24
第七节同业业务违规行为及处理 25
第八节零售业务违规行为及处理 28
第九节信用卡业务违规行为及处理 32
第十节电子银行业务违规行为及处理 36
第十一节外汇业务违规行为及处理 38
第十二节资金业务违规行为及处理 40
第十三节财务管理违规行为及处理 42
第十四节统计管理违规行为及处理 43
第十五节利率管理违规行为及处理 43
第十六节服务收费管理违规行为及处理 44
第十七节消费者权益保护违规行为及处理 44
第十八节固定资产管理违规行为及处理 46
第十九节风险管理违规行为及处理 48
第二十节法律合规违规行为及处理 48
第二十一节清收保全工作违规行为及处理 51
第二十二节信息科技管理违规行为及处理 53
第二十三节人力资源管理违规行为及处理 54
第二十四节内部监督管理违规行为及处理 56
第二十五节安全保卫工作违规行为及处理 58
第二十六节信息披露与宣传工作违规行为及处理 61
第二十七节内幕消息违规行为及处理 62
第二十八节档案、印章、保密工作违规行为及处理 64
第二十九节公务活动违规行为及其处理 67
第三十节违反职业操守行为及处理 69
第三章问责程序 71
第四章附则 74
附件一: 75
附件二: 76
附件三: 77
附件四: 78
附件五: 79
附件六: 80
附件七: 81
附件八: 82
附件九: 83
中国光大银行问责管理办法
第一章总则
第一节基本原则和适用范围
为提高全员依法合规经营意识,规范银行经营管理和业务操作,促进全行员工认真履职,严格遵守规章制度,有效防范和控制风险,依据国家法律、法规、行政规章和本行规章制度,制定本办法。
本办法所称违规行为,是指本行工作人员违反国家制定和颁布的关于金融业务与管理的法律、法规、规章,及本行制定和颁布的金融业务与管理规章的行为。
本办法适用于本行所有人员问责管理工作。
已经调离本行的人员,在离行前对违规行为或案件负有责任的,应当进行责任认定,并报告监管机构,责任人员仍在银行业金融机构任职的,应当将认定结果及拟处理意见移送离职人员现任职单位。
对于劳务派遣制人员、外包人员的违规行为,按照本办法应当给予处理的,由本行负责调查、核实,提出处理建议后移交其所在单位进行处理。
有违规行为且应当给予问责的人员,在作出问责决定前已经退休的,不再依据本办法予以问责;但应给予降级以上处分的,相应降低或者取消其享受的待遇。
本行附属子公司、控股子公司参照本办法执行。
问责管理工作应遵循以下原则:
(一)把握政策、宽严相济、预防为主、重在警示;
(二)尽职免责,失职问责;
(三)实事求是,对员工违规行为,以事实为依据,以规章制度为准绳,处罚的轻重与违规行为的性质情节及承担的责任相适应;
(四)依法合规,维护我行利益,保障当事人合法权益。
总分行各部门对问责管理工作各司其职,各负其责。业务管理、综合管理、审计、纪检监察等部门在日常监督检查中,发现有违规违纪行为的,依照本办法规定,履行问责管理职能。
本办法施行以前的违规行为,适用当时的问责办法追究责任,但是本办法不认为是违规行为或者处理规定较轻的,适用本办法。
第二节问责种类
问责种类:
(一)经济处理:包括扣减绩效工资、扣减风险金、降低薪点、收缴违规所得、赔偿经济损失。
扣减绩效工资的金额由作出决定的机构根据违规行为的性质、情节及损害后果,在规定的幅度内酌情确定。违规情节较轻的,扣减责任人1000元以上5000元(不含)以下绩效工资;违规情节或后果严重的,扣减责任人5000元以上30000元(不含)以下绩效工资;违规情节或后果特别严重的,扣减责任人30000元以上直至当年全部绩效工资。
扣减风险金的适用范围和要求,按照总分行制定的风险金管理办法执行。员工受到问责,需要同时扣减绩效工资和扣减风险金的,按照处罚较重的执行,不予重复扣减。
(二)人事处理:包括取消岗位资格、降低行员等级、免职、引咎辞职、责令辞职、离岗待聘、限期调离、解除劳动合同
(三)纪律处分:包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除。
(四)其它处理:包括通报批评、诫勉谈话。
问责种类可以合并使用,但对于应当给予纪律处分的,不得以经济处理或其他处