商业承兑汇票贴现流程.doc

商业承兑汇票贴现流程
一、应提供的相关文件:
1、企业法律性文件:营业执照、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证、贷款卡、法人身份证/护照,
2、企业贸易性文件:公司简介、公司情况说明、商品交易合同、增值税发票复印件(没有可不提供)、财务报表、商业承兑汇票(样票彩印件)。
3、企业确认性文件:跟单保兑保函、《商业承兑汇票贴现协议书》《邀请函》。

二、商业承兑汇票贴现的基本条件:
1、保兑银行:四大行、九大股份制银行
2、贷款期限: 半年
3、贴现利息: 一次***息(半年)8%---12%之间。中介费另行计算
4、承兑金额:每次5000万元至1亿元人民币。
5、票据要求:中国人民银行票据中心统一票据。
三、商业承兑汇票贴现操作程序:
1、2010@
2、贴现方对上述文件进行初审,评议、若贴现方通过初审,立即发出《邀请函》,企业邀请贴现方代表赴企业所在地保兑银行核行,核行内容如下:
(1)与保兑银行负责人面议本项商业承兑汇票贴现业务。
(2)确认保兑银行能否开出保兑保函。
(3)了解企业的资信情况和还款能力。
3、了解企业的财务状况和项目的基本情况。
4、核行完毕并确认无误后,双方正式签订《商业承兑汇票贴现协议书》,届时,企业方立即开出商业承兑汇票,保兑银行开出《保兑保函》,与此同时,贴现方立即电子汇款于企业帐户,双方同台交割。
5、企业应无条件承担贴现方、中介方往返旅差费用,贴现方赴企业所在地保兑银行核行时,企业无法兑现确认文件的约定,并无法开出保兑保函,并罚款20万元人民币。
6、企业方已开出商业承兑汇票,保兑银行也出具《保兑保函》,贴现方三个银行工作日内无法将贴现资金汇入企业帐户,贴现方、中介方的往返旅差费用由贴现方承担,并罚款20万元人民币给企业方。
7、企业方、贴现方双方违约与中介方无关,免追索中介方责任。
8、企业方、贴现方、中介方同台交割完毕后业务结束。