《吴英案案例分析》课件.ppt

吴英案案例分析
小组成员:
马义琅、陈庆华、吴小兵、李会鹏、雷亚飞
赵国辉、李磊、俞纬龙、刘震、赵明明
案例介绍
案例分析
本案引发的思考
吴英2007年3月16日因涉嫌非法吸收公众存款罪被依法逮捕。2009年12月,被金华市中级人民法院以集资诈骗罪一审判处死刑。2012年1月18日,浙江省高级人民法院二审驳回上诉,维持原判并报最高人民法院核准。2012年4月20日,最高人民法院未核准吴英死刑,该案发回浙江高院重审。2012年5月21日,浙江省高级人民法院作出终审判决,以集资诈骗罪判处吴英死刑,缓期二年执行,剥夺政治权利终身,并处没收其个人全部财产。吴英,一个默默无闻的普通女孩,白手起家寻求致富之路,凭借着自己拼搏的干劲和敏锐的商业嗅觉,创立了本色集团,从此也走进了险象环生的草根金融世界,正在事业的巅峰时期却又迅速落败,吴英也沦为命悬一线的阶下囚。
案例介绍
非法集资罪,是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。所谓非法集资,是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规,通过不正当的渠道,向社会公众或者集体募集资金的行为,是构成本罪的行为实质所在。
非法吸收公众存款罪,依据《刑法》,非法吸收公众存款罪是指违反国家法律法规的规定,非法吸收或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。
非法集资诈骗罪的认定
案例涉及的金融知识
(一)民间融资的概念
民间融资是指出资人与受资人之间,在国家法定金融机构之外,以取得高额利息与取得资金使用权并支付约定利息为目的而采用民间借贷、民间票据融资、民间有价证券融资和社会集资等形式暂时改变资金使用权的金融行为。民间金融包括所有未经注册、在央行控制之外的各种金融形式。
(二)当今民间融资的现状
1、民间借贷方式多样化:借贷款项用途在农业乡镇偏重生活消费和临时性的资金需求,在个体私营经济发达地区多是投资办企业和经商。民间借贷形式主要有“企业之间融资”、“企业向个人融资”、“工商户之间融资”等三大类。
2、注重社会关系的传统价值观:民间借贷主体体现了社会关系的“信息对称”性,利用民间借贷双方多数通过“血缘”、“亲缘”、“地缘”、“业缘”等社会关系媒介实现资金融通,形成了信用保证替代正规金融风险评价体系的现象。为民间借贷长盛不衰提供了特有的载体。
3、特有的优势:民间借贷能满足民营“短、快、灵”的要求。
4、民间借贷市场的利率:从调查情况看,民间借贷的利率价格整体水平高,且不断攀升,%~15%。有的个体工商户由于借贷期限较短、风险较大,利率水平相对较高一些,利率一般15%~30%不等。
经法院审理查明,吴英在2006年4月成立本色控股集团有限公司前,即以每万元每日35元、40元、50元不等的高息或每季度分红30%、60%、80%的高投资回报为诱饵集资达1400余万元。
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民间融资地位尴尬
·国有商业银行主导的间接融资体系在我国融资结构中占比过高是我国经济中的长期问题。
·民间资本流向难以监管。
· 法律规制不完善。
案例分析
民间借贷的合法性
民间借贷属于民事行为,受到民法和合同法的约束和保护。但同时根据最高人民法院《关于人民法院审理借贷案件的若干意见》的有关规定:“民间借贷的利率可以适当高于银行的利率,但最高不得超过银行同类贷款利率的四倍”
在吴英案中,11名借钱给吴英的被害人实际上是职业高利贷放贷者,案发后均以“非法吸收公众存款罪”被司法机关判刑,其中仅林卫平一人,。在求高回报的投机心理下参与集资,他们的过错性得到极大强化。
吴英的行为到底怎样来认定
民间借贷?
非法吸收公众存款?
集资诈骗?