浦发 客户经理手册-保证金账户.doc

保证金账户操作说明
一、开户
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操作说明:
请仔细阅读保证金账户开户协议内容
建议:受益人首次点击我的保证金,也需要显示协议内容并要点击我同意
增加我不同意按钮
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2、操作说明:
本交易用于开立保证金账户,请设置并确认保证金账户密码,该密码适用于保证金账户开立后各项相关交易的身份确认。
二、活期转保证金
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2操作说明:
本交易用于将资金从您的结算账户转入保证金账户
3、页面
4、操作说明:
请确认转账信息是否正确,并输入资金转出账户的交易密码
三、保证金转活期
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操作说明
本交易用于将资金从保证金账户转回您的活期结算账户,注意,保证金账户必须没有建立关联和支付规则或已经解除关联和付款规则。
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操作说明
请确认转账信息是否正确,并输入保证金账户密码
四、关联关系设置
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2、操作说明
本交易用于设置保证金帐户的关联关系,成功设置关联关系后,保证金资金由银行监管,在受益人确认解除关联关系或保证金账户到期前,资金不能转回活期账户\。
3、建议:
B 不处理是否可以改为全额退回活期结算账户。、
C 是否可以增加保持冻结监管状态这种方式
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操作说明
请确认账户关联信息是否正确,并输入保证金账户密码
5、修改提示内容
更改为:您的申请已成功提交,等待对方确认后账户关联关系生效,清通知受益人在3日内进行确认。如另需设置委托支付条件,也必须等待对方确认关联关系后设置。
五、关联关系取消
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2、操作说明
本交易用于保证金账户受益人提出解除账户关联关系申请,请选择需要解除关联的保证金账户。
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4、操作说明
请确认取消关联关系信息是否正确,并输入活期结算账户交易密码
5、提示内容更改为:
更改为:您的申请已成功提交,等待对方确认后账户关联关系将取消,清通知申请人在3日内进行确认。
六、委托支付关系设置
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2、操作说明
本交易用于保证金账户申请人设定委托银行支付条件,如选择委托银行凭单据支付,必须会同受益人到银行签订保证金委托支付三方协议。
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4、操作说明:
请确认委托支付条件设置是否正确,并输入保证金账户密码
5、提示更改为:您的申请已成功提交,等待对方确认后委托支付条件生效,清通知受益人在3日内进行确认。
七、委托支付条件取消
操作说明
页面1:本交易用于保证金受益人提出解除委托支付条件申请,请选择需要解除关联的保证金账户。
页面2:请确认解除委托支付条件信息是否正确,并输入活期结算账户交易密码
页面3:
提示信息更改为:您的申请已成功提交,等待对方确认后委托支付条件解除生效,请通知受益人在3日内进行确认。
八、保证金账户查询
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2、备注说明:
本交易用于查询保证金账户信息,请选择查询角色
九、待确认关联关系查询/确认
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2、操作说明
本交易用于受益人确认保证金账户的关联关系,请选择需要确认的保证金账户。
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4、操作说明
清仔细察看全部信息是否正确,尤其注意保证金的金额,、有效期和到期处理方式等要素。确认无误后输入收款账户的交易密码。
5 建议
能否增加拒绝按钮,拒绝后保证金账户退回已开户未申请关联状态。
十、待取消关联关系查询、确认
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2、操作说明
本交易用于保证金申请人确认由保证金受益人提出的取消关联关系申请。
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4、操作说明
请确认解除关联关系的保证金账户信息是否正确,并输入保证金账户密码。
十一、待确认委托支付条件查询/确认
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2操作说明
本交易用于受益人确认委托支付条件。
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