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0714投资顾问与财富管理(投资顾问必看)PPT课件.ppt


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0714投资顾问与财富管理(投资顾问必看)PPT课件.ppt
文档介绍:
中原证券投资顾问人员
财富管理能力提升班
7月14-15日
王台贝
王台贝美国德州大学 MBA
曾任职兴业银行财富管理总经理兼总行首席理财师
曾任职湘财证券私人银行总部总经理
曾任职美国Franklin Templeton 证券集团台湾区副总裁
现任极元金融信息服务公司总经理
台北金融研究发展基金会讲师
老师介绍
1、行情低迷现况下的被迫突围
2、国外券商的经营盈利模式探讨
3、专业化增值服务——财富管理与证券营销
4、资产配置与投资规划
5、投资理财计划书的写作与应用
6、券商的财富管理与投顾业务
7、投顾业绩从何处产生
8、券商投顾业务与银行、基金理财的差异
9、投资顾问的服务体系
10、投资顾问的服务流程
目录
11、投资顾问的沟通与销售服务
12、财富管理中心的开班条件
13、国内的财富管理业务难题
14、理财的服务流程
第一章:行情低迷现况下的被迫突围
一、证券营销的趋势和投资顾问业务解析
●国内的高端理财产品销售费有1.5%
●等于股票客户全进全出 50 次
●收费费率低、市场又交易低迷、日子咋过?
二、发达国家证券经纪业务模式与投顾业务
●国外券商的经营模式
●资本中介模式
●大投顾模式思路
●转向财富管理的前提
●券商盈利现况
一、美银美林——金融顾问模式
美林有强大的财富管理平台,金融顾问只需输入客户的相关资料,财务计划书即可在短时间内由总部研究部门制作完成。金融信息资料也由总部的研究机构收集制作后存放至信息平台,并通过财富管理平台传递给金融顾问。美林要求金融顾问为客户提供的任何投资建议,都是系统内公布的代表处美林整体研究结论的观点。
第二章国外券商的经营盈利模式探讨
四、经纪业务转型四条路径
综合73家参与证券时报问卷调查的券商建议,以及借鉴海外成熟市场的投行发展历程,国内券商经纪业务转型至少有四条路径可以参考,分别为:全面服务型投顾模式、低成本个人金融服务商模式、社区经纪商模式以及折扣网上经纪商模式。
其中,服务型投顾模式以美银美林为代表。一家参与问卷调查的券商表示,“国内市场有广泛的高净值人口基础、拥有强大研究实力的本土券商、高净值人群财富管理渠道正逐渐向专业机构转移”,因此,国内研究实力较强的券商可考虑学习美银美林的投顾模式。
第三章专业化增值服务—— 财富管理与证券营销
●专业化增值服务——财富管理与证券营销
●以讯息差异化服务稳住经纪费率投顾咨询型
●以产品差异化提供理财配置服务培养私人银行客户高忠诚度型
●以投顾团队服务差异化提供不同等级VIP服务型
●讯息分类的服务经纪客户咨询性投顾
●基金和证券类定型化产品(非通道)超市的产品组合销售顾问
●券商的产品菜单 内容来自淘豆网www.taodocs.com转载请标明出处.
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