风险管理.ppt

项目风险管理
三峡大学水利与环境学院
袁宏川
2012.
建设工程项目风险管理
1 风险管理概述
2 建设工程项目风险
3 建设工程业主或投资商的风险
4 建设工程承包商风险
5 风险管理展望
1 风险管理概述
风险
风险概念
风险因素
风险特性
风险分类
对风险的认识
风险管理
风险管理概念
风险管理系统
风险分析方法
Bayes理论的应用
风险态度
风险(Risk)  风险概念
不同角度有代表性的定义
活动或事件消极的、人们不希望发生的潜在可能性。
遭受危险、蒙受损失或伤害等的可能或机会。
当从事某一项活动时,因不确定性可能使经济上、财产上受到损失或得到收益,物资上遭受破坏、损害,或者被耽搁。
实际后果偏离预期有利结果的可能性。
在给定情况下和特定时间内,那些可能发生的结果的差异。
(注:损失→损失和收益;结果→结果差异或偏高;)
不确定性对目标的影响。
(effect of uncertainty on objectives)
风险因素
自然因素
地形、地质、地震
气候、气象、水文
生物、等等
社会因素
政治(法律、制度、政策、政局、动乱、战争等)
经济(经济实力与形势、市场价格、金融、派生资本等)
技术(科学理论、工程技术、管理技术等)
社会(宗教、文化传统、文明素质、社会风气、治安等)
心理因素
心理素质
性情
风险态度等
风险特性
随机性
风险事件发生与否、发生时间和后果是随机的
偶然性背后有必然性
相对性
同一风险对不同主体(地位、拥有资源不同)影响不同
(例如,对同一建设项目,对有经验的承包商风险较小,而经验不足的承包商风险很大。)
同一主体对不同风险承受能力不同
(例如:承包商对社会风险承受能力差、对施工技术风险承受能力强;)
可变性
性质可变(技术进步使不可控变为可控,如气象)
结果可变(可能受损失变为可能获利)
出现新风险
风险分类
按结果分:
纯风险(只会造成损失,不会带来收益)
投机风险(既可能造成损失,也可能带来收益)
按原因分:
自然风险
政治风险
政局不稳、内乱与***、专制行为、法制不健全、权力部门***、政策多变、政府间协议、对外关系反常、强烈排外情绪、国际信誉差、拒付债务等
经济风险
国内经济基础薄弱、国民经济滑坡、经济形势恶化、经济结构不合理、外贸业务实力差、国际市场价格竞争力差、债务繁重等
商务风险
金融多极化、金融风波、市场变化频繁、巨额股票抛投、借贷投机、派生资本、高破产率等
技术风险
管理风险
社会风险
对风险的认识
风险是未来可能发生的事件
决策才面对风险(只有一个结果无须决策)
风险源于不确定性(可研及估算、初设及概算的误差程度)
不确定性源于信息缺陷(项目全寿命周期终止,对建设效果和投资效益的影响信息完全,各种因素完全确定,项目风险完全消除)
收益寓于风险,高收益寓于高风险(对于智者)
(有的风险既可能带来损失也可能带来收益。甚至产生了风险是一种资源的理念。)
风险可以利用(江垭利用国际工程的汇率风险)
风险可以控制(控制东南亚金融风波对我国的影响)
风险可以转化(马英久选前的法律风险转化为民意支持)
风险可以转移(警惕美元再度贬值转移美国的经济风险)