2018年银行XX支行开户自查报告材料.doc

银行 XX 支行开户自查报告材料
我支行根据 XX号文件精神,对 XX 年 9 月 1 日至 XX 年 6 月 30 号人民币结算帐户的开立、使用、变更、撤销情况进行了认真自查,自查结果如下: 账户核查工作方面: 我行将客户账户核查需要的资料专门打印下来并发放给客户,对不经常来的一些客户我们分别多次打电话通知其来参加核查。我行现有常用账户已基本进入了人行账户管理系统,对已注销的企业等转入了久悬户,少量不经常发生业务的账户及纳税专用户因无法联系、联系后不来核查、电话改号空号以棉及纳税户众多等原因至今未魈进行核查,我行会继续通知唇客户们来办理此项工作。已暑经核查的账户资料真实、完整,并由专人保管。 2. 催内部管理及控制方面: 建痴立了银行结算账户管理岗位颉责任制,由会计经办、复核负责审核开户资料的真实性顺、合法性、完整性的审核, 璐由主管负责开户资料的复审及保管。执行反洗钱制度芤,并设立了反洗钱小组,对 位大额交易设专簿分类别进行踬登记备案。在存款人开立歧账户时便与其签订了银行结仝算账户管理协议。
行结算账户的开立及使用: (1)从 XX 年 9 月 1 日起坼至 6 月 30 日我行共开立基丨本户17 户,一般户 19 户夷,专用支现户 1 户,专用户阻 6 户,临时验资户 4 户,在晏验资结束后及时销户并转入琐基本户。(2)开立的基愎本户及专用支现户均通过人擅行核准并领取开户许可证, 增确保其唯一性。我行开立的苦一般户基本上能在开立 3 个ゼ工作日内通知其基本户开户要银行。少数一般户开立时我丬行通知基本户的形式为传真搓形式,这次自查后我行均补它办手续,将通知寄往其开户禳行,并将寄信回执留存我行患。除因贷款及贴现开立的峄一般户外,其余账户存款人垡基本上能在开立结算户 3 个蹉工作日后才办理付款业务。筚我行无一般户及未经批准榨的专用户办理取现业务的情钱况发生。 对于长期不动户友,凡超过一年未发生业务的阱大多数账户已按规定通知其瞟销户,若不来销户的则转入久悬户并按户登记账簿,少撬数通知不到的暂时未转入久悬户。在这次核查中我行将不变动户转入久悬户共计 3
 0 多户。开立一般户、非跛预算单位专用户均于 5 个工玢作日内向人民银行备案,基般本户开户信息变更后,最迟鐾于次日向人民银行更改备案,一般户变更后能于变更后济 2 个工作日内向人民银行报爹