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略论我国金融控股公司的立法模式
摘要近年来金融控股公司在我国有了长足发展,在现实经济生活中,各类金融控股公司在某种程度
上处于脱法状态www .ddd Tt. com,蕴含着极大风险,金融控股公司亟需专门8ttt8的法律规范和强势金融监管。本文拟从各国(地区)金融控股公司立法经验入手,在对我国金融控股公司现状分析的基础上,提出我国金融控股公司的立法应采取分步进行的方式,并对监管模式及内容进行了初步探讨。
关键词金融控股公司金融控股公司立法监管模式
一、金融控股公司的法律界定及其现状
根据国际上三大金融监管部门一一巴塞尔银行监管委员会、国际证券联合会、国际保险监管协会于1999年2月联合发布的《对金融控股公司的监管原则》,金融控股公司被定义为“在同一控制权下,所属的受监管实体至少明显地在从事两种以上
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的银行、证券和保险等金融业务,同时ssbbww. com每类业务的资本要求
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不同”。从狭义上来说, 控股公司是通过持有其他公司股份以达到支配该公司经营活动的目的的公司; 而从广义上来说, 控股公司并不以持有他公司股份为要件, 只要取得对他公司实质上的支配权即可。金融控股公司是金融领域的控股公司形态, 具有控股公司的基本特征。从防止关系人交易、利益冲突及维持资本充足性等方面, 对金融控股公司应采取广义控股公司的界定方式, 即不以持有股份为要, 只要以控制他公司之人事、财务或业务等方式实质支配他公司者, 都应属于金融控股公司。事实上, 这种广义的金融控股公司定义方式已经体现
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在dd dtt. com一些
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国家和地区的立法中,如美国和台湾的立法①。
近年来,我国综合经营趋势明显,金融机构从事多元化金融业务、大型国企进军金融业、民营资本参股金融业等现象比比皆是。当然,涉足两个以上
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。判断金融控股公司的重要,是母公司对涉足金融企业是否控股,以及集团能否对各金融企业实现战略协同。实际8ttt8上,我国严格意义上的金融控股公司很少,有的只是初步在金融领域布局并形成金融控股雏形,有的只能算是参股金融业或产融结合,只是它们向都是金融控股模式,可以金融控股公司。据不完全8 t tt8. com统计,中国目前未被正式承认、未直接注册、未称谓金融控股公司或金融集团,但实际8ttt8上已按照<8ttt8table>金融控股模式运作的公司至少有 200~300 家。(准)金融控股公司迅速发展的原因主要有二:一是企业高额利润的追逐。由于. com我国金融业的进入门槛较高,金融业存在较高的利润空间;同时ssbbww. com,发展金融控股公司能获得ssbbww较为明显的规模经济和范围经济。二是政府顺应金融全球化背景下的综合经营潮流,对我国企业发展多元化金融业务采取的默许和试点的政策。
但在没有明确法律地位和缺乏政策支持规范下,金融控股公司发展正面临着许多
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问题和挑战。处于自发状态www .ddd Tt. com并缺乏必要监管的金融控股公司运营存在着巨大风险。一方面业都敢于组建金融控股公司,进军金融市场;另一方面融股公司亦敢于“大胆”经营、四面出击,求大求全地扩大规模增强实力。盲目发展的金融控股公司在