信用社开展“银行业内控和案防制度执行年”活动实施方案.doc

信用社开展“银行业内控和案防制度执行年”活动实施方案.doc信用社开展“银行业内控和案防制度执行年”活动实施方案
为进一步提高全县农村信用社内控和案防制度执行力,扎实推进案防工作有效开展,促进全县农村信用社安全稳健运行,根据中国银行业监督管理委员会张掖监管分局,关于转发《甘肃银监局<关于印发深化“银行业内控和案件制度执行年”活动实施方案的通知>的通知》(张银发[今年]111号文件),结合肃南县农村信用社实际,制定开展“银行业内控和案防制度执行年”活动(以下简称“制度执行年”活动)实施方案。
一、指导思想
以科学发展观为指导,重点开展业务和关键环节的风险排查,以强化内控执行力突查并狠抓“防范操作风险13条意见的落实,以抓案防促发展为目的,以现行内控和案防制度为标准,以各信用社和联社机关各部室为重点,及时发现和解决有章不循、违规操作等突出问题,认真落实整改,严格实施问责,努力提高广大员工合规意识和制度执行力。
二、工作目标
通过“制度执行年”活动的有效开展,使全县农村信用社员工的内控与案防制度执行意识和执行力得到明显增强,有章不循、违规操作等突出问题得到有效解决,内控和案防制度得到进一步健全和规范,案防第一责任意识得到进一步提高,逐步建立起自觉遵守规章制度、自觉执行内控要求、自觉抵制违规行为的良好执行力
。
三、基本原则
(一)坚持学****与检查相结合原则。各信用社要把制度的梳理、学****与自查等活动有机结合起来,边学****边对照检查,提高“制度执行年”活动的针对性和有效性。
(二)坚持自查与督导相结合原则。联社保卫部负责对辖内各信用社“制度执行年”活动开展情况的督促指导和自查自纠工作,推进“制度执行年”活动的开展。
(三)坚持全面部署与突出重点相结合原则。各信用社既要全面部署“制度执行年”活动,更要把活动重点放在案件比较突出、内控相对薄弱的重点领域、重点环节,使“制度执行年”活动取得实效。
(四)坚持发现问题与立即整改相结合原则。各信用社要将问题的整改作为“制度执行年”活动的最终目的,通过“制度执行年”活动,提高内控和案防制度的执行力。
(五)坚持把强化制度执行与落实违规问责相结合原则。在执行各项制度中,做到尽职免责,失职问责,不断促进全县农村信用社依法合规经营。
(六)注重业务需求,强化分类实施。各信用社要结合本单位的实际情况,按照“标本兼治、重在预防”的理念,针对不同的业务范围、不同层次的员工的工作实际,在坚持活动总体要求的同时,分类提出有针对性的具体要求,以增强活动的针对性和实效性。坚持用制度管权、管事、管人,完善信贷审批发放制度,建立
贷款户监督机制,开展大额不良贷款全覆盖风险排查,切实防范权钱交易和内幕交易;推动财务管理制度的执行力,完善财审会制度,强化财务授权,建立财务审批制约机制,提升财务管理集中度;完善保卫工作机制,强化安防设施建设,加大安全检查和防控各类外部案件及安全事故。
(七)结合自查自纠,评价完善制度。各信用社要充分利用“执行年”活动为契机,结合自查自纠活动查摆的突出问题,深入开展对现有各项规章制度操作流程的科学性、严密性、完整性及可操作性梳理、评价和完善工作,提出意见建议,及时堵塞漏洞,完善案防制度,提高内控管理,使全县农村信用社的各项制度建设有一个新的飞跃。
四、组织领导
为顺利开展“制度执行年”活动,联社成立“制度执行年”活动领导小组,负责对全县农村信用社“