农村信用社综合业务系统法人和机构变更管理办法.docx

ⅩⅩ农村信用社综合业务系统法人和机构变更管理办法
第一章总则
第一条为加强新系统中机构与法人变更的管理,提高工作质量和效率,根据ⅩⅩ农村信用社联合社信息结算中心(以下简称省中心)《信息结算服务实施细则》与《数据管理(暂行)办法》有关规定,结合实际,特制定此实施办法。
第二条本实施办法适用于ⅩⅩ联社范围内的法人和机构的变更工作,也包括通过ⅩⅩ联社综合业务系统代理的村镇银行等其他金融机构。
第二章基本规定
第三条本办法中的机构是指某一法人行社辖内的营业网点或非营业网点,如某支行、清算中心、某部门等;本办法中的法人是指在具有独立法人资格的业务单位。本办法中的变更主要是指在核心业务、信贷管理、综合前置、财务管理、数据整合、报表、国际结算等系统中新增、合并和拆分法人或机构,以及改变法人或机构的业务范围或隶属关系等行为。
第四条实施法人和机构变更前,应当统筹安排,避免集中处理给系统带来较大的压力和风险,法人和机构的变更原则上避免在结息日、月末、季度末、年末进行。
第五条申请法人或机构变更的单位应按省中心要求,及时准确提供法人或机构变更的资料,做好法人和机构变更前后的业务准备和业务核查,配合省中心完成综合业务系统的法人和机构变更工作。
第三章法人或机构变更工作流程
第六条新增机构工作流程
(一)资料上报
由新增机构所在法人单位将申请资料上报至省中心,申请资料主要包括:
1、监管部门批复的扫描件;
2、机构变更申请表(附件1);
3、机构变更申请附表(附件2);
4、其他需要提供的资料。
(二)新增业务和技术参数
省中心对申请单位报送的资料审核无误后,在系统中配置机构信息、权限、自助设备信息等,完成新增机构的业务和技术参数准备工作。
(三)配置单位营业参数
完成新增机构的业务和技术参数后,其所在法人单位的参数管理机构应根据申请资料配置以下营业参数:
1、柜员信息和权限、柜员钱箱币种的设定;
2、柜员终端IP与柜员号绑定关系的设定;
3、银行承兑汇票、农信银银行汇票等票据签发行号设定;
4、现金或凭证调拨机构设定;
5、外汇买卖的敞口归集机构设定;
6、同城交换信息(登记簿模式);
7、清算中心和新增营业网点开设相应的清算账户;
8、其他需要设定的营业参数。
第七条机构撤并工作流程
(一)资料上报
由撤并机构所在法人单位将申请资料上报至省中心,申请资料主要包括:
1、监管部门批复的扫描件;
2、机构变更申请表(附件1),其中机构变更申请表中机构变更事项一栏中详细填写被撤并营业机构与撤并后账务归属机构的信息;
3、其他需要提供的资料。
(二)资料审核
省中心对申请单位报送的资料审查完成后,与申请单位协商确定机构撤并时间、机构撤并步骤、机构撤并完成时间,保证机构撤并工作有条不紊推进。
(三)被撤销机构移交前业务准备
被撤销机构在撤并时间确定后,在撤并日前应对机构内的账务、现金与凭证进行清理核对,停办法人内资金业务,移交有关会计档案。
(四)机构撤并参数及账务调整
省中心按照机构撤并计划调整机构撤并参数,系统在撤并日终对被撤并机构的账务及登记簿进行调整。
(五)机构撤并后的业务核查
系统完成机构撤并后,系统会自动生成机构撤并清单等报表,账务并入机构须仔细核对报表及账务,验证机构撤并的结果。
第八条新增法人(村镇银行)工作流程
(一)资料上报
由新增法人所在法人单位将申请资料上报至省中心,申请资料主要包括:
1、监管部门批复的扫描件;
2、法人变更申请表(附件3);
3、法人变更申请附表(附件4);
4、其他需要提供的资料。
(二)新增业务和技术参数
省中心对申请单位报送的资料审核无误后,在系统中配置机构信息、权限、自助设备、股金管理机构、外汇管理机构信息等,完成新增法人的业务和技术参数准备工作。
(三)配置单位营业参数
完成新增法人的业务和技术参数后,其新增法人单位的参数管理机构应根据申请资料配置以下营业参数:
1、柜员信息和权限、柜员钱箱币种的设定;
2、柜员终端IP与柜员号绑定关系的设定;
3、银行承兑汇票、农信银银行汇票等票据签发行号设定;
4、现金或凭证调拨机构设定;
5、外汇买卖的敞口归集机构设定;
6、同城交换信息(登记簿模式);
7、清算中心和新增营业网点开设相应的清算账户;
8、其他需要设定的营业参数。
第九条法人单位合并的工作流程
(一)资料上报
由法人合并所在的法人单位将申请资料上报至省中心,申请资料主要包括:
1、监管部门批复的扫描件;
2、法人变更申请表(附件3);
3、其他需要提供的资料。
(二)资料审查
省中心对申请单位报送的资料审查完成后,与申请单位协商确定法人单位合并方案与步骤、法人单