中国农业银行奉化支行.doc

中国农业银行奉化市支行主要或特色汇率避险产品:◆远期结售汇和远期外汇买卖◆进口汇付通◆商票财汇通◆福费廷业务联系人及电话:市支行公司业务部:俞威,0574-88571561远期结售汇和远期外汇买卖适用企业:适用于有进出口贸易结算的客户避险需求分析:客户在进出口贸易时,由于未来收付汇时外汇市场价格不确定,有规避汇率波动的需求。产品介绍:是指我行与客户约定于未来某一特定日期或时期,依交易当时所约定的币种、金额及汇率进行交割的结售汇业务和外汇买卖业务。未来的交割日可以是某一固定的日期,也可以是某一时期,在约定的时期内可随时进行交割。运作实例:某公司于2008年12月2日()与我行签订一笔20万美元的结汇交易,到期日为2009年3月30日,。产品及方案综合评价:本案例中,。由于交易日当天市场上美元为升水(即看涨),该客户通过与我行签定的固定期限远期结汇业务,可提前将未来的收汇汇率锁定在一个较好的价格水平上,从而提前锁定了利润,避免了因市场上美元汇率的波动给其出口收汇所带来的不确定性。出口和进口汇率避险需求均可通过本产品解决。进口汇付通适用企业:该产品适用于有进口贸易结算,需要对外支付进口货款的客户。避险需求分析:由于外汇市场价格不确定性,有规避汇率波动、降低购汇成本的需求。产品介绍:由进口押汇、人民币定期存款和远期售汇三项业务组合而成。以客户提交的全额人民币保证金或人民币定期存款存单作为质押,获得我行进口外汇融资,同时锁定同期限的远期售汇价格,以锁定客户远期还贷成本,起到降低客户购汇成本的目的。运作实例:某企业通过我行开立了100万美元的信用证用于进口货物。当信用证需要对外付款时,正常情况下企业需要以人民币即期购汇的方式直接对外支付。,企业需支付人民币6,848,000元。若通过办理我行进口汇付通产品组合,可以较好的降低购汇成本。具体操作为:我行凭客户所提交的全额人民币保证金或人民币定期存款存单作为质押,为客户办理进口押汇用于对外支付,同时办理一笔相同期限的远期售汇交易。融资到期时,我行释放人民币保证金或质押的人民币定期存款存单,用于远期售汇交割以归还进口融资款项。,%,银行美元融资利率为Libor+20bp,%。则:客户人民币全额质押一年收入:￥6,848,%=￥154,080客户美元融资一年利息支出:$18,:($18,+$1,000,000)=￥6,979,,通过此产品组合可为客户节省资金:￥6,848,000+￥154,080-￥6,979,=￥22,:本组合产品可规避汇率波动风险,降低购汇成本。同时,办理本产品不需占用客户授信额度。另外,由于农行股改后外币资金较为宽裕,可以给予客户相对较低的融资价格,从而使客户获取更多的收益。商票财汇通适用企业:该产品适用于有出口贸易,采用O/A结算方式的客户。出货后,由我行提供出口商业发票融资