基金知识讲座(工行培训材料).ppt

基金理财讲座
金融理财师:陈小莉
2007年9月6日

投资有风险决策需谨慎
什么是基金?
风险共担
收益共享
基金这边风景独好
基金的概念
基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式,即通过发行基金单位,集中投资者手中的资金,由基金托管人(银行)托管,由基金管理人管理和运用资金,以获得投资收益和资本增值的投资方式。
投资有风险决策需谨慎
证券投资基金
投资者
基金资产
股票、债券、银行存款、其它投资工具
将社会分散资金集中起来
组合投资
证券监管机构
管理人:基金管理公司
负责运作基金资产
托管人:银行
负责保管基金资产
专家理财的优势
资产安全有保障
基金的特点
1、投资门槛低。最低只需1000元即可投资,定投更低200元即可;
2、分散投资,降低风险。进行组合投资,大大分散了风险;
3、专业投资,提高收益。专家操盘,投研团队支持,发挥专业优势,收益更高;
4、手续简便,买卖轻松;
5、合法节税。
基金是比较适合普通居民的投资工具。
投资有风险决策需谨慎
开放式基金是你投资的“鸡精”
男女老少皆适宜
金额大小不计较
时间长短任决定
市场涵盖最宽广
保守积极合您意
投资有风险决策需谨慎
基金的种类
按基金发行总额是否固定划分封闭式投资基金
开放式投资基金
按投资对象划分股票型
债券型
货币型
按投资目标划分收入型投资基金
平衡型投资基金
成长型投资基金
根据基金单位变现方式
封闭式基金与开放式基金的区别

封闭式基金有固定的规模和存续期,开放式基金无。
封闭式基金不能赎回基金券,开放式基金则可以随时追加投资和赎回基金券
封闭式基金的价格受市场供求影响,开放式基金的价格由基金资产净值决定
创新基金
ETF基金
LOF基金
FOF基金
分级基金和引入封闭期基金
基金相关名词解释
认购是投资者在基金发行期内的购买行为
申购在基金成立后进入存续期的购买行为
赎回是投资者在基金存续期的抛售行为
开放期进入自由申购阶段
封闭期基金在成立后可安排最长不超过3个月的
封闭期,这个期限内只接受申购,不办理
赎回
投资有风险决策需谨慎