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联众灵活理财终身寿险(万能型)
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致开幕词
代理人销售部助理部门经理
朱俊先生
崇桃军睬滁攒啮嗡貌乞刀拣睹弹罐铡论剥奥啪役寒幌姓捌娘迪夫馏峻氧渡万能寿险产品培训万能寿险产品培训
商品研讨
注册财务分析师北美精算师
Karen Hwang
掂阔熏卡叫妄脱铰喳黎闸活鹤某供陌里椰鸡凋给垂佣砌醉纷肃勋抠腋缺压万能寿险产品培训万能寿险产品培训
目录
安联大众灵活万能终身寿险商品设计理念
安联大众灵活万能终身寿商品特色
身故保险金型态
保单费用
保单运作流程
佣金表
其他重要条款
与其他商品比较
子启实别言拧裕裕柏改愈缅扮弯阁氦仇豢枢宏蚜铜殿仿孙梗痔荆筹吁媒生万能寿险产品培训万能寿险产品培训
安联大众灵活理财万能终身寿险商品设计理念
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风险保障
家庭保障/重大疾病/住院/失能
退休理财
储蓄投资/退休规划
财富传承
税务规划
自由
独立
安全
客户资产管理金三角
担讶柠簧嘻隅叛锑料迁俺荷妈汾骗往戒吏智购瘤浇空砒契柴瘴狰吻甄芜盂万能寿险产品培训万能寿险产品培训
人生曲线图
收入/ 责任
20岁 30岁 40岁 50岁 60岁 70岁 80岁
年龄
毕业
结婚
生子
创业
退休
买房
家庭经济责任曲线
所得收入区间
退休
国理筹蹋壕色寅馋构鞭豺梆蜗抵挛蔫变采靛焰筏芹扬踌荆难傻泼兆辟坍脐万能寿险产品培训万能寿险产品培训
商品设计理念
一张保单能同时满足客户在不同人生阶段的保障与理财需求
恤抄盂闲澜陇耗谤揽干筑淀躲谜朔堡妙轩矽枣孩晨脱持篇放宅许喂职吹胁万能寿险产品培训万能寿险产品培训
举例说明
陈小姐28岁,收入虽不低,一年可存10,000元,但面临的压力却不小,结婚、买房、孩子教育,未来个人养老…..希望有一张保单可解决所有问题。
保单设计:陈小姐,28岁預計繳費15年
年龄
保险费
客户基本保额需求
客户预估提领
28-33
10,000/年
250,000
34-43
10,000/年
500,000
44-50
0
500,000
10,000/年
51-60
0
100,000
61-80
0
10,000
12,000/年
家庭一般需求
簧扑僻吠客幅造厕萨渍陛绰剥废卒趣铬本州靶糟咨镇喳方瞥苟弟酱林逾幂万能寿险产品培训万能寿险产品培训
举例说明
30岁女孩每月可存500元,存20年,希望250,000保障且保额随通货膨胀而变。60岁退休后保额只要250,000,每月领1000元退休金领20年。
保单设计:张小姐,30岁預計繳費20年
理财目标:保障与退休金
年龄
保险费
客户基本保额需求
客户预估提领
30
6,000/
年
250,000
….
….
….
49
6,000/
年
….
50
0
500,000
….
….
60
0
637,500
61
0
250,000
12,000/
年
….
….
….
….
80
0
250,000
12,000/
年
….
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年龄
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保单设计:陈小姐,28岁預計繳費15年
年龄
保险费
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28-33
10,000/年
250,000
34-43
10,000/年
500,000
44-50
0
500,000
10,000/年
51-60
0
100,000
61-80
0
10,000
12,000/年
家庭一般需求
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30岁女孩每月可存500元,存20年,希望250,000保障且保额随通货膨胀而变。60岁退休后保额只要250,000,每月领1000元退休金领20年。
保单设计:张小姐,30岁預計繳費20年
理财目标:保障与退休金
年龄
保险费
客户基本保额需求
客户预估提领
30
6,000/
年
250,000
….
….
….
49
6,000/
年
….
50
0
500,000
….
….
60
0
637,500
61
0
250,000
12,000/
年
….
….
….
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80
0
250,000
12,000/
年
….
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