制定投保方案.ppt

目录
01
任务导入
02
03
任务实施
知识介绍
某南方工程师,性格开朗,交友广泛。平时在城里上班,住在郊区,每月部分时间要跑省内的工地,空闲的周末一家三口有家庭旅游计划,现已购买哈弗H6,如何设计投保方案?
设计投保方案
客户 1
某出租车司机,驾龄8年以上,近两年无重大交通事故发生。捷达车,车龄2年,今年同等车型新车购置价8万元,有安全气囊,防盗装置中控锁,已安装油改气装备。出租车无固定停车位。
如何设计投保方案?
设计投保方案
客户 2
知识讲解后,各组抽题准备,实训阶段,选中题1的为题2小组打分;选中题2的为题1小组打分
任务目标
(1)交通事故发生的原因。
(2)选择保险公司时需要考虑的因素。
(3)汽车保险方案内容。
01
任务分析
能力目标
知识目标
能够为客户设计汽车保险方案。
要设计一份合理的汽车保险方案,必须掌握客户的具体需求,掌握各家保险公司的优势和特点,了解投保途径的优、缺点。
知识介绍
02
领取保险单证
填单
交费
选择保险公司
选择投保途径
汽车保险
投保流程图



选择投保险种
风险
分析

选择投保途径






(银行、邮局、4S店)
各投保方式优缺点
方式
兼业代理
(扫盲型)
保险中介
(关系型)
柜台投保
(传统型)
电话投保
(透明性)
网上投保
(网络连锁)
优点
◆有人帮助设计险种
◆维修方便,有专业技术支撑和厂家资源保障
◆省心,省了很多的麻烦
◆能够提供多家保险公司的险种
◆可靠,安全
◆能够提供最专业的服务
◆低价
◆方便
◆透明
◆网络覆盖面广
◆快速便捷
缺点
◆价格贵
◆费用高,有15%佣金
◆业务员良莠不齐,出入大、风险高
◆费时和麻烦,事事需要自己动手
◆不容易和保险公司谈判
◆出险没有人帮忙
◆人和机交流,不能详细了解
◆小心上当
◆客户必须事先了解
选择投保途径

风险的含义与要素
选择保险公司参考标准
√
√
√
选择保险公司

偿付能力
售后服务质量
车险具体险种
√
公司规模
图片取自中国车险网2014年数据
风险的含义与要素
三大车险公司对比
选择保险公司

费用对比
理赔流程注意
事项
增值服务对比
服务与理赔速
度对比
保险条款对比
风险分析

客户定位
风险需求
险种选择
条款说明
制定过程
为客户制定投保方案
实训阶段,各小组要对过程中的环节有所体现