银行结算账户自查报告 1.docx

银行结算账户自查报告_1银行结算账户自查报告
账户管理自查报告
市分行:
根据上级行要求,我行对账户管理进行了认真自查。现将自查情况报告如下:
一、账户管理情况
我行严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《中国农业发展银行人民币银行结算账户管理办法》等制度和办法要求,严把柜面审核关,加大账户管理力度。一是合理运用人民银行帐户管理系统、联网核查公民身份信息系统,加强开户资料审查,加大对开户资料的真实性、完整性和合法性的审查力度。二是对结算账户的开立、使用和撤销重点审查,对客户身份资料的变动及时予以更新,对客户身份实行联网核查,进行客户身份有效的识别,积极做好反洗钱、客户身份识别、大额及可疑交易数据报告工作,杜绝利用银行结算账户进行违法犯罪活动。三是对开户企业订立开户协议,明确双方权利义务,细化和完善相关职责。四是严格预留印鉴及资料的管理,并实行建立登记簿专人登记保管制度。五是专人按月向开户单位签发存贷款账户余额对账单,进行明细账务核对,对业务发生频繁、业务发生额大的账户,实行面对面逐笔勾对,发现问题及时查找原因,确保资金安全及内外账务相符。
二、完善内控制度,规范岗位职责
按照我行实际,比照上级行文件,完善岗位分工,规范岗位设置。
做到不相容岗位相互分离、相互制约、相互监督,对结算账户对账工作实行专人管理,做到权责分明,责任清晰。同时对会计人员岗位定期轮换和强制休假制度,进一步落实以岗位制约为主要内容的内控机制,防范内控管理隐患。
三、加强自查力度,防范操作风险
通过本次检查,对开户申请、开户资料实行重点检查,对开户资料的有效、真实性,实行逐一梳理,不留死角,真正把账户管理各项规章制度落到实处。对在综合业务系统操作中的每笔大额支付汇划往来业务、同城交换业务等业务进行核查,严格按照操作规程,规范业务操作,确保资金安全,防范操作风险。
在今后的工作中,我行将以上级行有关文件精神为指导,对账户开立、变更、撤销严格实行临柜人员、坐班主任审核把关,健全完善内控制度,加大奖惩力度,进一步提高工作的责任心,真正从源头上防止问题发生。
**县支行
二0一0年五月十二日


第二篇:人民币银行结算帐户自查报告 900字
滨海县支行开展人民币银行结算帐户自查工作
为了加强银行结算帐户的管理工作,维护支付结算帐户的正常秩序,按照《人民币账户结算管理办法》,结合《》要求,我行于20xx年12月中旬对银行结算帐户进行了一次全面的自查清理工作。
为保证本次自查工作的顺利实施,该行公司业务管理员通过自查所有营业网点人民币银行结算账户开立、转账及现金支取业务,落实个人银行结算账户实名制,加强单位银行结算账户管理,严格转账及现金支取业务操作,严肃支付结算纪律,严格履行反洗钱义务,及时消除风险隐患和问题漏洞,进一步完善支付结算制度,提高支付服务水平。
通过自查,将进一步规范和加强该行人民币结算业务的管理,杜绝账户管理方面存在的风险隐患,促使内控管理水平再上一个新台阶。
现将自查报告如下: 一我社至20xx年四月对单位结算帐户的开立,使用,变更和撤销都是有专人进行审查和管理,及时上报人