反洗钱知识测试2014.doc

2014年10月反洗钱知识测试一、填空题1、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒()、***性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、()、******犯罪、()、()等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。2、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(),受法律保护。3、金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》的规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的()应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。4、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当()。5、《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当按照规定向()报告人民币、外币大额交易和可疑交易。6、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向()报备。7、金融机构开展预防和打击恐怖融资工作时,履行建立健全内部控制制度、客户身份识别、保存客户身份资料和交易记录、保密以及其他相关义务,参照()执行。8、金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“()”的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解()。9、金融机构应当按照()、()、()、()的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。10、我公司反洗钱最高决策机构为(),专门的反洗钱管理机构为()。单选题1、下面哪些属于大额交易()。A、个人资金账户之间,通过内部转账形式发生单笔或累计20万元以上(含)的资金收付。B、长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易。C、与洗钱高风险国家和地区有业务联系。D、法人和个人资金账户之间,通过内部转账户形式发生单笔或累计100万元以上(含)的资金收付。2、金融机构应该在大额交易发生后的()内和可疑交易发生后的()内向中国反洗钱监测分析中心报送。A、10日、5日B、5日、10日C、5个工作日、10个工作日D、10个工作日、5个工作日3、客户身份资料自业务关系结束后()起至少保存()年,交易记录自()起至少保存()年。A、当年、5、记账当年、5B、第二年、5、记账第二年、5C、当年、5、记账第二年、10D、第二年、10、记账第二年、54、国务院反洗钱行政主管部门是:()A、中国证监会B、中国银监会C、中国人民银行D、,第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由()承担未履行客户身份识别义务的责任。A、该金融机构B、第三方C、客户D、该金融机构和第三方共同三、多选题1.《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是:()A、预防洗钱活动B、维护金融秩序C、遏制洗钱犯罪及相关犯罪D、:()A、接受并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息C、按照规定向中国人民银行报告分析结果D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告E、经中国人民银行批准,与境外有关机