反洗钱可疑交易报告.docx

反洗钱可疑交易报告 XX分行关于XX管理咨询有限公司可疑交易的报告 XXX反洗钱处: 近日,我行发现本行客户XX管理咨询有限公司自七月初起,企业网银交易频繁且金额较大,并且资金当日大额转入一笔,当日分次全额转出,且转出后收款人均为个人。交易可疑。现将有关情况报告如下: 一、发现情况 7月7日,我行前台人员在进行网银发送业务中,发现该企业频繁往同名个人账户转钱,数额较大并且较为固定。该企业的交易情况引起前台人员注意。通过对该企业7月7日至7月15日交易情况跟踪观察,发现企业资金情况涉嫌可疑情况。二、XX管理咨询有限公司基本情况从开户资料情况看,企业名称:XX管理咨询有限公司。组织机构代码:-2。企业类型:有限责任公司。企业地址:XX市XX区XX路53号208。法定代表人:许X。法人身份证号:XXXXXXXX。企业注册资本:伍拾万元人民币。经营范围:投资管理咨询、投资信息咨询、房地产营销活动策划等。联系电话:XX。于XX年4月19日在我行开立一般存款账户,并开立企业网上银行业务。帐号:XXXXXXXXX。该企业于XX年4月12日建立。三、资金交易情况总体情况企业7月7日-7月15日的交易情况,转出金额大于转入金额。经统计7月7日至7月15日,企业共发生交易22笔。其中进账3笔,金额万元;转出19笔,金额万元。表一资金交易汇总资金来源情况。从该企业的交易记录看,主要来自于以下三家企业: 表二资金来源资金去向情况该企业收到资金后,立即通过网上银行将款项转入个人账户。其中分7笔转入王X账户,共计666万元;分12笔转入张XX账户,共计万元。详见表三。表三资金去向四、可疑点分析大额进账后,转款频繁,过渡性质明显。从该企业账户资金交易情况看,资金来源对公账户,资金汇出转入个人账户,转入一笔大额款项后,都迅速以网银转入相同户名外行账户,基本不做停留,“过渡”性质明显,没有企业经营业务正常周转的痕迹。款项都转入同名对私账户。从该企业交易明细来看,款项进账后,都以相同金额转给同户名对私客户,这于企业经营范围非常不符,比较可疑。使用网上银行、公转私业务。该企业从账户启用之日,一直都以网上银行开展业务。没有柜台业务。资金进账后,立即分笔转入个人账户。交易频繁,交易方式单一。该企业资金交易规模与其注册资金不符。五、判断根据以上情况,初步判断,XX投资管理咨询有限公司具有集中转入分散转出、法人与自然人之间短期内频繁发生资金收付可疑嫌疑。特此报告 XX分行 XX年8月3日附:XX投资管理咨询有限公司交易明细表关于[]可疑交易的报告中国人民银行*****[分支行反洗钱部门]: 近日,我行发现[简洁概述]。现将有关情况报告如下: 一、发现情况[说明发现的过程,以及当时发现的可疑现象] 二、[涉嫌单位或个人]的基本情况从开户资料看,[账户基本情况:开户资料,特点,活动情况] [实践中还要看是否为同一人代理开户,代理人信息] 三、资金交易情况总体情况[时间、笔数、金额等] 资金来源情况资金去向情况四、可疑点分析[交易特点、重点账户,分几点说明] 五、判断[结合数据分析和以往经验,给出可能涉嫌犯罪类型的判断] 特此报告。[报告行] ****年**月**日反洗钱可疑交易的重点知识一、人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机