反洗钱培训报告.docx

反洗钱培训报告反洗钱学****心得体会报告经过这次反洗钱金融培训,我学****到了以往在工作中没有实践和认识到的不足之处,足要发现以下几点。一,学****并完善反洗钱操作首先,银行从业人员对反洗钱认识不够,缺乏专业人才和专门的岗位来胜任这项新的职能,由于各种条件限制,当前反洗钱工作无法对可疑支付数据进行精确分析、准确判断。加之对反洗钱工作的认识不到位,对反洗钱相关操作流程及法规学****不够,与当前反洗钱工作要求就有了一定的差距,所以,我们要加强对一线人员对反洗钱知识的认识学****和反洗钱操作程序熟练掌握,在日常中才可以准确有效认识可疑交易。二,加强内控和进一步完善客户身份识别制度现在我们的业务范围和业务种类发生了许多变化,而且增加了许多的新业务,因此,原有的反洗钱管理也随之改变,所以我们要加强一线工作人员在与客户建立业务关系时,必须认真核对并登记有效真实的身份证件和号码,并对客户的其他情况都相当的记录记载,并对已登记但客户资料不完整的的现像给予整改,并建立一套可方便一线人员操作的体系,进一步明确金融机构内部各环节的工作流程,从一线柜员的发现、分析、报告可疑支付交易到审核和上报都有严格的内部控制制度,并经常进行自我评估,找寻不足之处。三,认真完善客户身份识别制度为确保银行系统不被犯罪分子利用为洗钱的渠道,我们必须适当的措施,确保所有客户的真实身份在为客户开户时,应当严格按照《人民币银行结算账户管理办法》及时进行联网核查,并由前台柜员认真核实客户的真实有效身份,完善客户资料。四、及时报告大额和可疑交易识别和报告大额和可疑交易是反洗钱的重要内容,每一个金融机构都应该严格按照《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的标准,对金融交易进行识别并作出正确的判断。交及时上报大额和可疑交易。通过本次的反洗钱学****培训,我认识学****到了反洗钱的重要性,注重反洗钱操作技能的有效提高,并会进一步宣传和加强反洗钱工作的检查和认识。不断规范反洗钱操作行为,让我行的反洗钱工作更上一个台阶! 学****人:汪烨XX年11月12日反洗钱培训心得 11月3日,我参加了XX人行组织的反洗钱培训,通过此次反洗钱的培训,让我受益颇多,使我懂得洗钱对社会秩序和金融体系产生的严重危害,使我更能够深刻地领会反洗钱的精神和意义。身为XX行柜员的我,深知反洗钱的重要性。要认真学好反洗钱的理论知识,更应该履行反洗钱的工作职责。洗钱活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁,而且助长新犯罪的滋生,扭曲正常的社会经济和金融秩序,破坏社会公平竞争,腐蚀公众道德,影响国家声誉。身为柜员,在开户和交易等服务时,严格核查客户的身份证件或者其他身份证明文件,并进行联网审核客户身份证件的真实有效。由他人代办业务的,同时核查代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明。以上身份证明核查正确后才可以登记办理。如有正常理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的,应将其作为可疑交易按规定报告上级。作为客户更应该保护自己,远离洗钱犯罪活动。为了防止他人盗用你的名义从事非法活动,到金融机构办理业务时,需要配合完成以下工作:出示你的身份证件;如实填写个人信息,如你的姓名、年龄、职业、联系方式等。不要出租、出借自己的身份证件保护好个人的身份证件,个人信息的泄露可能会给你带来不良的后果。例如,他人借用你的名义从事非法活动;可能协助他人完成洗钱和恐怖活动;可能成为他人金融诈骗