反洗钱稽核报告.docx

反洗钱稽核报告一、基本情况二、存在问题反洗钱组织机构及制度建设白水联社虽然成立了反洗钱领导小组并设立了办公室,但在所有反洗钱内控制度和调整反洗钱领导小组成员的文件中,未明确规定反洗钱领导小组成员部门职能的分工职责。同时,在规章制度的建立健全方面,各联社参差不齐,大部分联社以省联社和人民银行的反洗钱制度、办法等为主,很少有本联社的制度及办法。、客户身份识别和客户身份交易记录保存各联社都能执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》,但执行力不一。一是不能有效识别客户身份。如富平联社营业部在客户身份识别时不打印核查结果,仅加盖“联网核查一致”印章;华县联社XX年1月27日张珊开立个人结算户留存的身份证复印件是属于二次复印,复印件上已加盖“再次复印无效”印章;二是不能按照有关规定对客户风险等级进行规范划分。如白水联社营业部无部分客户风险等级划分表;富平联社客户风险等级划分表填写不完整、不规范。三是各营业网点都未按规定向联社报送客户风险等级划分统计表。资料报送可疑交易信息特征描述不准确或甄别理由不恰当。如: 白水联社营业部对反洗钱上报系统XX年提取的239笔可疑交易的交易特征描述均为“自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑”,未根据每笔交易的实际情况进行分析;富平联社对反洗钱上报系统提取的XX年2季度联社营业部可疑甄别数据,对公可疑交易1笔,金额32万元,甄别理由填写为“正常”。反洗钱宣传培训经检查,各联社均能有效落实人民银行和省联社、办事处的宣传工作,但缺乏反洗钱工作宣传的主动性,如富平联社自身XX年未开展反洗钱宣传工作。反洗钱培训三家联社的反洗钱培训工作均为方式单一、受训人员过少。多半是通过会计例会、专题会议的方式对会计主管、网点负责、信用社主任进行培训,而不能深入到反洗钱一线人员。而且,培训后无照片、材料及总结等资料。反洗钱工作业务检查及稽核审计经检查,白水联社对反洗钱稽核、自查出的问题整改情况不到位。富平联社稽核审计部门年度内未对营业网点反洗钱工作进行专项稽核审计,只是在每季度的序时稽核、案件风险排查中涉及到反洗钱内容。三、稽核建议财务部门加强对反洗钱一线工作人员的培训,提高反洗钱技能。同时要加强反洗钱队伍的建设,把一些文化程度较高、专业知识对口、业务能力强、熟悉经济金融及法律知识的员工充实到反洗钱工作岗位,培养一支专业化的反洗钱队伍。将反洗钱工作做为一项长期的、系统性的工作为抓。各联社要加强反洗钱宣传培训的主动性、自觉性,在进一步提高信用社员工的遵纪守法意识和反洗钱工作主动性的同时,使反洗钱工作达到家喻户晓、深入人心,力争在全社会构筑起一道反洗钱防线。进一步加强反洗钱检查和稽核审计工作。各联社财务部门要至少每年进行一次反洗钱专项检查,及时发现和解决客户身份识别、大额和可疑交易报告及资料保存、客户洗钱风险等级划分等方面存在的问题,切实规范反洗钱业务操作。同时,联社稽核审计部门也要至少每年进行一次反洗钱专项稽核审计,及时对本联社的反洗钱工作开展情况及存在问题进行全面、客观评价,并提出改进措施,共同推进反洗钱工作的有效开展。完善制度明确责任落实措施全面履行反洗钱义务---xxxxx银行反洗钱工作汇报洗钱犯罪是破坏社会公平原则的毒瘤,严重扰乱正常经济秩序,侵害公众利益,威胁人民财产安全,损害金融机构声誉,影响金融市场稳定,对国家的政治稳定、社会安定、经济安全构成严重危害。洗钱犯罪为达到违法所得在形式上的合法化,必然隐瞒收入来源、掩饰资金性质,从处置、离析到甩干阶段,可谓费尽心机,花样百出,时刻考验着金融机构的反洗钱技防能力和专业水平。作为反洗钱阵营的主力军,反洗钱工作是金融机构的法定职责,也是一项神圣的义务,我行作为一家新成立的农村金融机构,专业力量相对薄弱,软硬件设施匹配不足,要扎实做好反洗钱工作,则不可能是一蹴而就。为此,行领导多次召开专题会议,全面部署反洗钱各项工作,xx行长明确指示,反洗钱工作要紧紧围绕“风险为本、预防为主”这根主线,以“客户身份识别和大额可疑交易甄別”为前提,以“糸统规则自动取数和人工智能分析相结合”为基础,以“持续信息跟踪和深度挖掘”为手段,把握客户身份准入、交易风险判断、信息跟踪分析、数据上报四个环节,全面落实反洗钱工作。一年多以来,我行在人民银行xx中心支行的正确领导下,严格按照“一法四规”的相关要求,完善反洗钱工作制度,明确反洗钱工作责任,落实反洗钱工作措施,强化反洗钱工作意识,掌握反洗钱工作技能,严格履行反洗钱义务,现将我行反洗钱工作汇报如下: 一、完善反洗钱组织架构,健全内控制度一是行领导高度重视,成立了以行长xx同志为组长,以行长助理xx同志为副组长,各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,设立反洗钱工作领导办公室,由计财运营部负责全行的反洗