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集团资金管理解决方案GBU集团管控事业部杨卫锋******@1391**********年4月20日目录集团资金管理现状分析集团资金管理的趋势分析集团资金管理组织形式集团资金管理模式分析集团资金集中管理注意事项用友NC资金管理解决方案解决方案应用效果分析资金管理案例分享集团资金管理现状分析——综述集团对资金信息缺乏准确、实时的掌握由于工具的限制难以建立有效的资金计划体系存贷双高现象严重对资金管理工作的考核不够对未来资金的预测缺乏足够的信息支持分散成员单位各银行多头开户,资金分散,不便管理资金分散效率低下银行1、分散管理造成资金使用效率低下*集团资金管理现状集团资金管理现状2、分散管理造成贷款、存款双高企业1、2、5合计存款180万元企业3、4、6合计贷款150万元总体来看,自有资金大于融资需求,完全可以在内部通过调剂消化掉贷款。但是在分散管理的情况下,存贷双高给集团总体上带来高昂财务费用的压力集团资金管理现状3、分散管理造成预算制度形同虚设,资金管理有章无序集团成员单位上报预算审批预算汇报预算执行无计划控制支付、计划考核无力4、分散管理的方式和手段落后集团通过报表/口头了解各成员单位资金状况通过委派财务总监、预算制度等方式控制成员单位资金缺乏内部信息传递渠道和制约机制*集团资金管理现状集团成员单位集团资金管理目标通过对资金过程化管理实时掌握资金流量和流向集中信贷管理,扩大融资规模,统筹内部调剂资金使用有序化,防止盲目投资,防范资金风险降低资金沉淀,杜绝存贷双高的存在,降低财务费用集团资金管理发展趋势——集中信息分散资金分散信息分散资金分散资金监控行使知情权高度集中统一收支相对集中计划驱动清理账户资金监控资金集中信息集中账户众多,管理不便配置缺乏合理的资源配置手段成员单位融资能力不足,限制了企业的大规模发展银企关系不对等,企业处于被动地位资金分散造成大量资金闲置、沉淀存贷双高,却没有有效的调配手段财务费用长期居高不下预算体系有序无章,形同虚设资金上收计划支出