柜面合规操作顺口溜.doc

(一)柜面操作环境安全篇 网点开门营业前,门窗水电查齐全。防火防盗通勤门,安全运营不能少。监控录像及时开,安全规范接送款。警惕尾随门锁严,可疑人员要防范。 外人进出查证件,及时登记把好关。工前准备做全面,准时营业不拖延。柜台时时勤拂拭,环境整洁好****惯。排除风险和隐患,心情愉快把活干。 (二)柜面管理人员、营业主管篇 如何有效防风险?岗位轮换是手段。操作权限莫乱给,从严控制不后悔。授权复核不敷衍,杜绝问题有何难?对账工作要抓严,账单回收不怕烦。 现金要确保安全,定期查库不能减。重要凭证和印章,重点部位重点管。大额支付要确认,资金安全客户赞。行为排查莫小看,不良作风要避免。 预警回复要及时,可疑报告反洗钱。内部账户须专用,挂账时间要严管。每天派人核对清,资金挪用无处躲。若是要求零余额,日终不留一分钱。 自查检查抓重点,风险排查不怕烦。问题屡查屡又犯,严厉处罚不手软。功夫用在平日里,柜面安全稳如山。业务风险两手抓,平衡发展道路宽。 (三)普通柜员篇 操作要点记心坎,各项禁令莫触犯。客户物品不保管,本人业务不经办。非法集资不沾边,可疑交易要识辨。侥幸心理莫要存,千万别碰高压线。 勤奋好学人人赞,操作一定要熟练。业务处理重规范,一笔一清不慌乱。三思后行要留心,签字盖章莫随便。小心谨慎保安全,麻痹大意丢饭碗。 现金收付按流程,清点记账不能乱。现金调拨当面清,一分一毛不差钱。重要凭证保管好,号码前后要相连。印鉴卡片和印章,专人专用不能串。 临时离柜锁屏幕,重要物品收妥善。临时离岗锁权限,处处小心细如线。岗位轮换调权限,工作交接细清点。熟人亦要清算账,登记簿要记齐全。 风险防堵重源头,坚决不能碍情面。开户环节严把关,鱼龙混杂细筛选。申请资料严审查,客户信息