国际结算案例分析题.doc

国际结算案例分析
案例分析判断以下汇票文句是否构成无条件支付命令
    汇票既然是无条件的支付命令,就必须使用英语的祈使句,以动词开头作为命令式语句。
    PAY TO PANY OR ORDER THE SUM OF ONE THOUSAND US DOLLARS ONLY.(无条件支付命令)
    PAY TO PANY OR ORDER THE SUM OF ONE THOUSAND US DOLLARS ONLY PROVIDING THE GOODS THEY SUPPLY PLIED WITH CONTRACT.(有条件的支付命令)
    PAY TO ABC BANK OR ORDER THE SUM OF TEN THOUSAND US DOLLARS ONLY. DRAWN UNDER L/C ISSUED BY XYZ BANK, NEW YORK DATED ON 15TH AUGUST, 2007.(表明汇票的起源的文句不构成付款条件)
案例分析以银行本票为质押办理人民币贷款的诈骗案
    我国北方某城市的一家企业银行询问,能否以持有的由美国加利福尼亚州东海银行出具的一张银行外汇本票为质押办理人民币贷款。经了解,原来是美国的× ×贸易公司愿意将这张银行本票出借给该企业,作为该企业向当地银行贷款1 000万元人民币的质押;一旦成功,该企业应向× ×贸易公司支付价值40万美元的人民币供其使用。双方并订有经律师事务所见证的协议影印件。银行工作人员鉴于该本票金额巨大,且对该项协议感到疑点颇多,于是按照银行惯例致电东海银行查询,很快,出票行东海银行回电称该行从未签发过该项本票,并建议向警方报案。
    分析:诈骗分子美国的× ×贸易公司冒充美国加利福尼亚州东海银行出具银行本票,并将其借给我国某企业,企业以此为质押办理人民币贷款业务,美国的× ×贸易公司从中渔利。这类诈骗活动具有一定的普遍性,通常作案人员都有较高的文化素质,熟悉银行业务和国际贸易流程,了解不同银行的银行本票样式。本案中,为了增强可信度,诈骗分子还专门出示了律师事务所见证协议书影印件,但这份经见证的协议书很可能也是假的。因此,对银行的工作人员来说,凡是涉及金额较大的票据,必须严格把关,向海外出票行进行查证,不能因提供律师事务所见证协议书影印件而放松警惕,通融接受,一时的疏忽大意可能遭致惨重的损失。
    本案中银行业务人员凭借自己的工作经验,发现了较多的疑点,之后严格按照操作规程进行电查,避免了虚假的银行外汇本票可能给银行造成的损失。改编自高洁编著《国际结算案例评析》外经贸出版社
第四章案例分析托收申请书的一个范例
日期
Date:___________
银行编号
Bank Ref:__________
票据托收申请书
致:杭州市商业银行
To: HANGZHOU MERCIAL BANK
兹附上下述票据委托代收。收妥票款请按以下打“╳”条款解付:
I/we enclose herewith the under mentioned bill(s) for collection. Please effect the proceeds when collected in accordance with following instructions marked “╳”:
票据类别
Kind of bill(s)

出票日期
Issuing date

票据号码
No(s) of Bill(s)

出票人
Drawer




备注
Remarks:

付款人
Drawn on




收款人
Payee




票面金额
Amount




pany
公司专用
APPLICATION FOR COLLECTION
请划收本单位在贵行第__________________________号账户,
Please credit our A/C with your bank,
托收费用请划付本单位在贵行第________________________号账户。
For your charges debit our A/C with your bank.
如有费用请扣除后,划收本人/本单位在贵行第_________________________号账户。
After deducting your charges if any, please cre