2018年银行业反洗钱考试必考题(最新整理).doc

模拟题一、判断1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告(错)2、客户身份识别也称“了解你的客户(对)3、依据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定,金融机构、特定非金融机构应当严格按照联合国安理会、公安部、人民银行等部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定,依法对相关资产采取冻结措施。(错)4、根据法人监管原则,在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的,可依法实施行政处罚,并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。(对)5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。(对)6、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对,并在询问笔录上逐页签名或者盖章。(对)7、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户,金融机构未发现该交易可疑,可不报告。(对)8、金融行动特别工作组(FATF)在对其成员进行的第四轮互评估工作中,同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。(对)9、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的,只要满足了保存5年要求的,金融机构就可以不用将其保存了。(错)10、现金业务容易使交易链条断裂,难于核实资金真实来源、去向、用途,因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。(对)二、单项选择1、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施,但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的,金融机构应当(C)。A向其总部报告,并依据总部意见采取相应措施。B向中国人民银行报告,并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。C、一并采取冻结措施。D、向公安机关报告,并依据公安机关反馈意见采取相应措施。2、(A)对本机构建立反洗钱内部控制制度和维持其实施的有效性负责。A金融机构的负责人B反洗钱合规部门负责人C反洗钱工作专员D反洗钱违规行为直接责任人3、在与客户的业务关系存续期间,若客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应(B)。A终止为客户办理业务B中止为客户办理业务C调低客户的风险等级D向人民银行报送客户名单4、刘某申请开立银行本票,金额为300万元,收款人是某贸易公司,而该本票的最后持票人是某个体经营店,则金融机构(D)。A不需要报送大额交易报告B在开出银行本票时,即应上报大额交易报告C开立时和实际兑付时均应提交大额交易报告D可以仅在实际兑付时报送大额交易报告5、以下交易中,需报送大额交易报告的是(C)。A、300万元的定期存款到期后,续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。B某司法局收到其他单位的300万元转账。C某武警部队文工团向个体工商户转账300万元。D、某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。6、金融机构发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录,或者客户涉及权威媒体的重要负面新闻报道评论的,可(C)其风险评级。A、调低B关注C调高D记录7、对金融机构建立内控制度,以下说法正确的是(C)。A、有了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,金融机构可以不必制定