2013年反先钱考试参考答案.docx

反洗钱考题一、单选5题1、客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对(D)的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。A、员工B、代理人C、被代理人D、代理人和被代理人2、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与联合国安理会、国务院有关部门等发布的恐怖组织、恐怖分子名单的,应当立即向(C)提交可疑交易报告,并且按相关主管部门的要求依法采取措施。A、中国反洗钱监测分析中心B、中国人民银行当地分支机构C、中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构D、中国人民银行3、人总行下发的《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》,主要内容包括:(B)A、洗钱和恐怖融资风险评估B、洗钱和恐怖融资风险评估及客户风险分类管理C、客户风险分类管理D、以上都不是4、金融机构应全面评估客户及(D)等方面的风险状况,科学合理地为每一名客户确定风险等级。A、地域B、业务C、行业(职业)D、以上全部都是5、对(C),要逐一对境外机构确定风险等级,采取相应的风控措施。A、本机构同属一个母公司或一家控股股东的境外机构B、在与境外金融机构建立代理行或类似业务关系C、存在业务合作关系的境外机构D、以上都不是二、判断5题1、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应终止为客户办理业务。(错)2、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时,应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责,相互间提供必要的协助,相应采取有效的客户身份识别措施。(对)3、金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形,经分析认为涉嫌洗钱的,应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。(对)4、金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程,赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级,但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级。(对)5、金融机构应在总部或集团层面建立统一的洗钱风险管理基本政策,并在各分支机构、各条线(部门)执行。(对)二、多选10题1、证券公司在办理业务时,应当识别客户身份,(ABCD)。A、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件B、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人C、登记客户身份基本信息D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件2、对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其(ABC)等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。A、资金来源B、资金用途C、经济状况或者经营状况D、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人3、针对公司接收的金融监管部门转发外交部根据安理会第1267号和第1373号决议通知执行的个人、实体名单涉及的客户,各业务条线应采取以下控制措施(ABCD)A、自收到或应当收到名单之日起,应当立即将名单所列个人、实体信息要素输入相关业务系统,对客户(包括控制客户的自然人或者交易的实际受益人)采取持续的身份识别措施,判断客户是否属于名单范围。B、认为客户属于名单范围的,应当立即采取相应的交易限制措施(包括但不限于停止金融账户的开立、变更、撤销和使用,暂停金融交易,拒绝转移、转换金融资产)C、上报公司合规部门,并由合规部门于当日将有关情况报告人民银行总行。D、有合理理由怀疑客户属于名单范围,但不能确认的,应立即采取交