银行承兑汇票流程.doc

操作一        宁波美乐地服装有限公司(简称买方)从上海纺织品工贸公司购进一批布料(简称卖方)。两家公司长期以来有业务往来,彼此十分了解和熟悉,并且都有良好的资信。因此签订了一份购买价值为30万人民币的销售合同,合同号为:S/C8888,合同中约定采取银行承兑汇票的结算方式一次付清,并要求买方于6月20号开出一张面值为30万人民币的期限为2个月的银行承兑汇票。买方的开户银行是中国银行宁波分行(行号BC1234),其账号为No:05741234;卖方的开户银行是中国银行上海分行(行号BC4321),其账号为No:02104321。    要完成这笔业务,首先买方要向银行进行承兑申请。买方将双方签订的购销合同及营业执照、税务登记证及其复印件,法人代表身份证复印件,经税务部门指定的会计师事务所审计过的前三年财务报表和近期财务报表及有关单据等有关资料送交给中国银行宁波支行,经银行全部审批程序终了同意买方承兑汇票的要求,买方即与银行签订承兑协议。请根据上述信息填具“银行承兑协议”。银行承兑协议                                                                                 编号:__2468____银行承兑汇票的内容:付款人全称宁波美乐地服装有限公司收款人全称_上海纺织品工贸公司开户银行 中国银行宁波分行_____开户银行中国银行上海分行帐号__No:05741234_____ 帐号_No:02104321汇票号码 _1357                           汇票金额(大写)人民币叁拾万签发日期_2013_年_6_月_20_日 到期日_2013_年_8_月_20_日以上汇票经银行承兑,承兑申请人(以下称申请人)愿遵守《支付结算办法》的规定及下列条款:一、           申请人于汇票到期日前将应付票款足额交存承兑银行。二、           承兑手续费按票面金额千分之()计算,在银行承兑时一次付清。三、           承兑汇票如发生任何交易纠纷,均由收付双方自行处理,票款于到期前仍按第一条办理不误。四、           承兑汇票到期日,承兑银行凭票无条件支付票款。如到期日之前申请人不能足额交付票款时,承兑银行对不足支付部分的票款转作承兑申请人逾期贷款,并按照有关规定计收罚息。五、           承兑汇票付清后,本协议自动失效。本协议第一、二联分别有承兑银行信贷部门和承兑申请人存执,协议副本由银行会计部门存查。 承兑银行中国银行宁波分行(盖章)承兑申请人宁波美乐地服装有限公司(盖章)订立承兑协议日期_2013_年_6_月_20日银行承兑汇票(卡片)1签发日期2013年6月20日承请兑人申全称 宁波美乐地服装有限公司收款人全称 上海纺织品工贸公司 此联承兑行支付票款时作借方凭证账号 No:05741234账号 No:02104321开户银行 中国银行宁波分行行号 1234开户银行 中国银行上海分行行号 4321 汇票金额 人民币叁拾万(大写)千百十万千百十元角分    3 0 0 0 0 0 0 0汇票到期日2013年8月20日 本汇票请你行承兑,此项汇票款我单位按承兑协议于到期日前足额交存你行,到期请予以支付。此致承兑银行  中国银行宁波分行承兑申请人盖章2012年6月20日-----------------------------------------------------------------备注:承兑协议编号 2468交易合同编号 S/C8888     汇票签发人盖章负责经办 科目(借)-------------------对方科目(贷)------------- 转帐年月日复核记帐银行承兑汇票(卡片)2签发日期年月日汇票编号第号承请兑人申全称 宁波美乐地服装有限公司收款人全称 上海纺织品工贸公司 此联承兑行支付票款时作借方凭证账号 No:05741234账号 No:02104321开户银行 中国银行宁波分行行号 BC1234开户银行 中国银行上海分行行号 BC4321 汇票金额 人民币叁拾万(大写)千百十万千百十元角分    3 0 0 0 0 0 0 0汇票到期日2013年8月20日 本汇票请你行承兑,此项汇票款我单位按承兑协议于到期日前足额交存你行,到期请予以支付。此致承兑银行中国银行宁波分行承兑申请人盖章2012年6月20日-------------------------------本汇票经本行承兑,到期日由本行付交。承兑银行盖章承兑协议编号 2468交易合同编号 S/C8888年月日     汇票签发人盖章负责经办 科目(借)-------------------对方科目(贷)--