金融控股公司加重责任制度及其本土化研究.pdf

西北大学
硕士学位论文
金融控股公司加重责任制度及其本土化研究
姓名:李茹
申请学位级别:硕士
专业:经济法学
指导教师:刘丹冰
20080612
摘要融控股公司云涠捞氐挠攀圃谑导姓季萘艘幌亍S捎诮鹑诳毓晒灸J讲豢避免地存在着控股公司滥用对子公司的控制权,损害债权人等利益相关者合法权益和危害金融安全的行为,为有效抑制金融控股公司这些特有的道德风险,美国等国在金融控股公司立法中规定了加重责任制度。我国在构建金融控股公司法律制度时应当借本论文共分为三大部分:引言、正文和结语。引言部分通过案例分析引出本文的讨论主题:金融控股公司加重责任制度。正文部分共分两大部分。第一部分主要对美国金融控股公司加重责任制度作了较为全面的分析介绍。首先,界定了“金融控股公司的加重责任制度’’的含义。其次,较为详细地介绍了美国加重责任制度的历史发展。再次,主要对加重责任制度的合理性进行了充分地论述。最后,论及了加重责任制度赖以存在的理论基础。第二部分也是文章的重点部分。首先,本部分介绍了目前我国金融控股公司的发展状况及其存在的合法性。其次,对我国引入金融控股公司加重责任制度的必要性进行了分析。最后,结语部分指出金融控股公司加重责任制度不是十分完完美的制度,需要在实践中进一步发展。关键词:金融控股公司:加重责任;公司法人格否认在金融全球化的背景下,我国金融业实行综合经营已是大势所趋。在探索中,“金鉴引入加重责任制度。对我国金融控股公司加重责任的引入提出了一些立法建议。
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学位论文作者签名:季荔学位论文作者签名:盎盎好年乡月/上日蹦暾荚拢日蹦辍拢日西北大学学位论文知识产权声明书西北大学学位论文独创性声明本人完全了解西北大学关于收集、保存、使用学位论文的规定。学校有权保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版。本人允许论文被查阅和借阅。本人授权西北大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索,可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。同时授权中国科学技术信息研究所等机构将本学位论文收录到《中国学位论文全文数据库》或其它相关数据库。保密论文待解密后适用本声明。指导教师签名:本人声明:所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。据我所知,除了文中特别加以标注和致谢的地方外,本论文不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果,也不包含为获得西北大学或其它教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我一同土作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的说明并表示谢意。
引言入,与此相伴随的信用风险与利率风险则相应较高。同时,当前银行业流动性过剩问题的加剧,使我国银行面临两难的选择:如果竞相追逐大户,非理性降低贷款条件,将导致银行业过度竞争,并将放大信贷和利率的风险;如果控制放贷速度,闲置的资金又将导致银行的盈利能力下降。于是对银行实行综合经营的呼声不断高涨。在探索中,“金融控股公司’’以其独特的优势在实践中占据了一席之地。虽然我国现行法律没有明确规定金融控股公司这种组织,但其现实存在是不容立法忽视的。在金融业开放的背景下,我们必须清楚地认识到金融控股公司中积聚的风险及其可能带来的严重后果。∞为了有效而安全地驾驭金融控股公司这一创新的金融组织形式,我们应当积极探索更为有效的风险控制手段。下面的案例实际上为金融控股公司控制风险提供了一种思路,即通过加重金融控股公司的法律责任,进一步完善我国金融控股公司立法,以充分发挥金融控股公司综合经营的优势。自从年率敌薪鹑诜忠稻T蚝螅暗墓獯蠹泞谖A酥葱分业经营、分业监管的政策,由原来的混业经营企业分离而形成了金融控股公司。中国光大国际信托投资公司隶属与光大集团,于年站泄嗣褚批准成立,=槿肫诨踅灰滓及投资“烂尾こ痰龋钪盏贾缕渚Q现乜魉穑赫劾邸4昕J迹中国人民银行就开始对其进行清理整顿,该公司的业务已经基本处于停顿状态。为了清理中国光大信托投资公司的债务,早在年,中国人民银行就充当最后贷款人,对其注资几十亿元,并给予了一系列优惠政策。但这种过分的大包大揽后,中国人民银行发现,其不可能只对中国光大国际信托投资公司一家实行注资和优惠政策予以拯救,而众多业绩欠佳的国际信托投资公司将令央行不堪重负。直到年,中国人民银行终于下定决心彻底关闭中国光大国际信托投资公司,全面清理其与国际上的多数银行不同,我国的商业银行在经营过程中极度地依赖净利息收囝我们不麻该忘记上世纪年代初,在中国的房地产和股票的投资热潮中,在强大的利益诱惑下,中国的商业银行也纷纷设立了自己的房地产开发公司和证券营业部,房地产泡沫的破灭给中国的银行体系留下了人量的不良资