支付结算执法检查自查报告.doc

支付结算执法检查自查报告关于支付结算业务自查情况的报告关于支付结算业务自查情况的报告中国人民银行XX市中心支行:收到贵行《转发中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》(以下简称“通知”)一文后,我行高度重视该项工作,立即开始布置支付结算业务自查工作,成立了以XX副行长为组长的支付结算业务自查领导小组,组织我行财务会计部按照《支付结算执法检查内容》和《支付结算执法检查目录》,逐条认真进行自查,现将有关自查情况报告如下:一、检查内容对照《支付结算执法检查内容》,根据我行实际支付结算业务开展情况,我行检查了自XX以来至XX的支付结算管理、人民币银行结算账户业务、票据业务中的基本规则、支票业务、汇兑和委托收款等业务,支付系统中同城支付系统情况、支付信息报送情况。(一)支付结算管理总行财务会计部梳理行内支付结算管理制度,对照我行实际支付结算业务开展情况,对制度进行查漏补缺。(二)账户业务截至XX月XX日,我行共开立人民币结算个人户XX户,人民币结算公司户X户(其中基本存款账户X户、临时存款账户X户、专用存款账户X户、一般存款账户X户),对上述账户我行进行了全面自查。(三)票据业务我行对票据业务基本业务规则进行了检查。由于我行尚未加入大小额支付系统,对照检查内容检查了自开业以来的同城票据交换业务。(四)支付系统由于尚未加入大小额支付系统,我行对使用的深圳同城支付结算系统的管理进行了检查。(五)支付结算信息报送检查了自开业以来我行支付信息报送情况。二、检查结果(详细情况见检查附件)(一)支付结算管理针对我行实际业务开展情况,建立了结算账户操作规程、验资账户管理办法、电子验印系统管理办法、中间业务收费标准、大额资金划转权限管理办法、同城票交业务操作手册、深圳支付结算系统业务操作规程(暂行)等,支付结算内控制度相对完善。(二)账户业务各项账户业务情况正常:1、已启用账户均正常报备;2、验资户验资期间未办理支付业务;3、核准类账户均通过人行核准;4、已启用账户建库率100%。(三)票据业务1、受理持票人通过影像交换系统处理的支票,能够按规定审查。2、能够及时处理提出票据,无拖延现象。3、退票业务的退票理由合规,没有发现无正当理由退票现象。(四)支付系统支付系统业务和系统管理均符合通知要求,做到了合规、完整。(五)支付结算信息报送我行支付结算信息报送及时、准确。三、存在问题及整改计划自查过程中,我行发现部分账户开销户报备日期错误,原因是经办人员操作人行账户管理系统时理解错误,第一次开、销户报备,误将开销户日期填写成报备日日期。对此,我行已要求经办人员在今后工作中严加注意,并加强培训和指导,严格按照操作规程操作。特此报告。附件1:支付结算业务自查领导小组名单附件2:支付结算执法检查事项目录支付结算执法检查自查报告篇二:关于支付结算自查情况的报告关于支付结算自查情况的报告省分行:按照省分行转发总行?关于转发?中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知?的紧急通知?(农发银发?2011?50号)要求,我行对2010年1月1日至2011年3月30日办理的各项支付结算业务及相关管理工作进行了全面细致的自查。现就自查情况汇报如下:一、支付结算管理自查情况我行在支付结算管理中,严肃支付结算纪律,针对突出问题结合我行实际,完善了支付结算制度,支付结算业务办理合规合法,提高了支付结算管理和服务水平。(一)支付结算内控管理情况。我行严格执行印、押、证分管分用和交接制度,所有重要单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理,按要求建立了?印章使用保管登记簿?、?印鉴卡使用管理登记簿?、?网银业务电子证书管理登记簿?、?网银业务电子证书检查登记簿?;严格履行查库制度,坐班主任、主管行长、行长按要求定期、不定期进行查库,并把查库情况在?查库登记簿?中进行详细记录;重要单证、重要物品的领用、使用、保管、交接以及作废严格按规定程序执行,没有账实不符的情况;按照?现金管理暂行条例?和上级行的有关要求办理资金支付,建立了大额现金登记簿、大额交易登记簿和可疑交易登记簿,对现金支付2万元(含)登记大额现金登记簿,大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批,并在大额交易登记簿中进行了登记、备案,即企业支取2万元以下现金由管户信贷员审批;2至50万元(含)由管户信贷员加注意见,信贷部主任审批;50至100万元(含)由管户信贷员、信贷部主任加注意见,主管副行长审批;100万元以上由管户信贷员、信贷部主任加注意见,行长审批,最后由财会部门审核把关,对企业签章在验印系统中进行验印核对,对超过限额的现金支票对持票人身份信息进行联网核查,做到了资金支付层层把关、责任明确。(二)支付结算制度执行情况。我行依照?支付结算办法?、?票据法?和?中国农业发展银行会计制