银监局检查反馈意见整改落实情况汇报.docx

银监局检查反馈意见整改落实情况汇报银监局检查反馈意见整改落实情况汇报 XX银监分局: 收到XX银监意见字[XX]XX号文件后,我们高度重视,积极行动,组织召开了专题整改会议,对照银监分局检查反馈的问题,认真研究分析全局各类信贷等业务工作中存在的不足,并制定了针对性的对策措施加以整改落实。现将整改情况汇报如下: 一、进一步完善内控制度,健全夯实工作体系依据银监分局反馈的意见,我们针对总部、分局营业部检查中查实的问题,召开了全查自纠情况通报会,责成相关部门切实明确责任,严肃查处违规、违法、违纪行为。对银监分局检查发现的问题,逐项逐条逐个进行认真整改,落实整改部门及整改责任人,确保整改到位。针对"XX支行及XX支行业务资料中无理财产品说明书、库车支行理财业务经办操作员印章混用"等问题,进一步加强了印章规范管理,修订、完善、补充了现有内控制度中不系统、不全面、不完整的部分,努力建立起制度健全、抵御防范金融风险能力强的内控制度体系。针对"地区分行直属营业室的个人理财产品协议书,客户未按要求对相关提示进行抄录"等问题,进一步加大工作监管工作力度,确保按照相关规定严格进行抄录操作,使存在的问题得到逐项、逐条整改。二、进一步强化风险意识,推进依法合规经营对于银监分局检查出的"XX营业所未对老客户进行风险承受力评估、业务资料中无《中国邮政储蓄银行客户风险承受力评估报告》"等问题,我们积极明确部门职责,规范贷后检查,着力建立健全风险预警机制,建立了统一的信贷档案管理制度,有效防范了信贷风险。同时,注重坚持"稳健、审慎、规范"的信贷经营理念,在对目标客户进行营销时带着准入条件去营销,努力提高营销质量。认真执行信贷新规则,做好贷前调查,实事求是地反映客户的资信情况和经营状况,把好贷款准入关,在营销成功、贷款进入后,扎扎实实做好客户维护和贷后管理工作。三、进一步加大宣传力度,营造良好信贷氛围。依据我局现有人员的构成和知识结构情况,制定了科学的分级员工