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财富理财计划书理财计划书理理财规划师:编号:联系电话:联系地址:财计划书尊敬的王先生:很荣幸能为您制作理财方案,以下使用的数据和信息皆严格按照您提供资料进行统计和分析。希望能对您的家庭理财和财务规划起到一定的帮助和启发。当然我个人也有个关于家庭理财的观点想和您一起分享:“理财是种****惯,我们要养成好****惯,避免坏****惯”从您的家庭资产配置和规划来看,想必您对于日常理财还没有成为一种****惯,在当今社会,理财能给您的家庭资产保值增值,帮助您规避风险,提高投资收益,是非常重要和必要的技能。当然也欣喜的看到您对家庭理财已经开始去关注和了解,相信通过一段时间,加上理财顾问的指导,您会对以后的家庭资产规划更有信心和能力。培养一种理财的****惯对于个人和家庭来说是非常宝贵的财富****惯去了解各类金融产品知识****惯定期分析自己的家庭资产负债情况****惯主动的去安排自己的资产和投资。当然也要避免养成过度投资、盲目投资等坏****惯。所以我所制作的理财规划,不仅是一份简单的家庭资产的规划书,更希望能帮助您和您的家庭培养一种良好的理财****惯。最后,期待您能早日养成一个好的理财****惯,更期待您能早日乘上通往幸福生活的“快车”。(1)家庭收支情况汇总表:从您家庭收入情况分析,您每月的收入金额在15000元,一个月2500元的住房贷款。从您家庭支出情况分析,每月汽车油费支出500到1000元,每月1000元小孩教育费具体资产状况如下表:(2):○60岁以上1分○51~60岁2分○41~50岁3分●30~40岁4分○:○100%以上1分●71~100%2分○51~70%3分○31~50%4分○0~30%:○4人以上1分○3人2分●2人3分○1人4分○?○银行存款1分○保险2分○房产3分○债券4分●股票/,您更倾向于下列哪类投资品种:○平均投资收益率为3%,最好的情况是8%,%2分○%,最好的情况是15%,最坏的情况是-3%4分○平均投资收益率为9%,最好的情况是25%,最坏的情况是-%6分●%,%,最坏的情况是-20%8分○平均投资收益率为20%,最好的情况是50%,最坏的情况是-%:○对任何波动都感到难以承受1分○能够接受轻微波动,关心资产保值多于增值2分●能够理解并接受“高收益就意味着要承受投资波动”3分○尽管会担心投资价值的剧烈波动,但能够接受投资亏损4分○潜意识中追求高增长,%,您持有的某种股票也同样下跌25%,您会怎样处理这项投资?:○全部卖掉,断腕止损1分○卖出大半,保存实力2分○卖出小半,再观态势3分○按兵不动,等待反转4分●追加投资,,舞台上的催眠师征求自愿者上台合作,您会上去吗?○免谈1分○我不可能加以考虑2分●如果有人鼓励,我会试试3分○我可能会做4分○我绝对会做5分评分标准:(分值越低,表明风险承受能力越低;反之,分值越高,则表明风险承受能力越高。)选a为1分,b为2分,c为3分,d为4分,e为5分您的风险偏好测试级别:问题12345678分数()()()()()()()()总分()王先生是中庸进取型投资者(31-37分)您属于中庸偏进取型投资者。专注于投资的长期增值。常常会为提高投资收益而采取一些行动,并愿意为此承受较大的风险。,我们通过你的表述基本清晰,特归纳如下几条。,想获得一个相对稳定和符合您现状的保障。:想建立一个比较稳妥的女儿教育基金。:想把现有的资金用活,提高收益率,但要兼顾流动性。(1)a:个人保障需求:意外保险作为一种收费低,保篇二:家庭理财计划书家庭理财计划书随着我国经济的发展,人民生活水平的提高,家庭金融资产的不断增加,投资理财已成为日益重要的问题,家庭投资理财是针对风险进行个人资财的有效投资,以使财富保值、增值,能够抵御社会生活中的经济风险,不管是储蓄投资、股票投资,外汇、保险投资,由于投资品种日益增多,所需的专业知识也不尽相同,投资方法也很难完全掌握,家庭的资产选择、组合、调整行为均定义为家庭对某一种或某几种资产所产生的需求偏好和投资倾向。那哪一种投资理财方才是最好的呢?我认为适合自己的才是最好的。下面是我对自己家庭的财务状况分析,以此来选择最适合自己家的理财计划。目前,我家家庭的主要收入来源是父母2人个体经营所得,每月稳定收入为25000元。每年还有约