2018年《基金法律法规、职业道德与业务规范》必考点总结.doc

2018年《基金法律法规、职业道德与业务规范》必考点总结.DOC2018年《基金法律法规、职业道德与业务规范》、资产管理与投资基金金融市场与资产管理行业考点理解金融与居民理财的关系:居民理财属于金融的组成部分理解金融市场的分类和构成婆素按交易工具的期限分为:货币市场、资本市场按交易标的物分为:票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场按交割期限分为:现货,期货市场金融市场的构成要素:市场参与者/金融工具/金融交易的组织方式理解金融资产的概念:代表未来收益和资产合法要求全的凭证,表明交易双方的所有权和债权的关系,一般分为债权类和股权类。理解资产管理的特征:1)从参与方来看,包含委托方与受托方;2)受托方资产主要为货币等金融资产3) 管理方式主要通过投资存款,证券,期货,基金,保险或实体企业股权等资产管理行业的功能:1) 为市场经济体系有效配置资源,是有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门,提高整个社会经济的效率和生产服务水平2) 通过资产管理行业专业的管理行为活动,帮助投资人收集处理和投资冇关的宏观微观信息,提高各种投资机会,帮助投资者进行投资决策,并提高投资决策的故佳执行服务;3)资产管理行业创造十分广泛的投资产品和服务,满足投资者的各种投资需求,是资金的需求方和提供方能便利的连接起来;4) 资产管理行为还能对金融资产合理定价,给金融市场提高流动性,是金融市场更加健康有效,最终有利于一国经济发展。:投资基金是资产管理的主要方式之一,它是--种组合投资、专业管理、利益共享。风险共担的集合投资方式。投资基金的主要类别按照资金募集方式,分为公募和私募;按法律形式分为契约型,公司型,有限合伙型;按照运作方式,分为开放式和封闭式;按照所投资的对象,分为证券投资基金,私募股权基金,风险投资基金,对冲基金,***投资基金第二章证券投资基金概述第一节证券投资基金的概念与特点二、证券投资基金的特点(一) 集合理财,专业管理(二)组合投资,分散风险(三)利益共享,风险共担(四)严格管理,信息透明(五)独立托管,保障安全三、证券投资基金与英他金融工具的比较(一)基金与股票、债券的差异(共3条)1、反映的经济关系不同。股票反映的是一种所有权关系;债券反映的债权债务关系;慕金反映的是一种信托关系。2、所筹资金的投向不同。股票、债券是直接投资工具,所筹集的资金主要投向实业领域。基金是间接投资工具,所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。3、投资收益与风险大小不同股票:高风险、高收益。债券:低风险、低收益。基金:介于股票和债券之间,风险相对适中、收益相对稳健。(二)基金与银行存款的羌异(有3条羌异)考点主要有两个:基金通过银行代销,但不是银行发行的。1、性质不同2、收益与风险大小不同3、信息披銘程度不同。第二节证券投资基金的参与主体基金的参与主体:基金当事人、(基金市场)服务机构、监管和口律机构三大类。一、 证券投资基金当事人(一)基金份额持有人1、 基金份额持冇人即基金投资人,是基金的出资人、基金资产的所冇者和基金投资收益的受益人。2、 基金份额持有人享有的权利(请同学们仔细阅读,此处常成为考点,也是难点)《证券投资基金法》第四十七条第一款规定,基金份额持有人享有下列权利:(一)分享基金财产收益;(二)参与分配清算后的剩余基金财产;(三)依法转止或者中请赎回其持有的基金份额;(四)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;(五)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;(六)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;(七)基金合同约定的其他权利。《证券投资基金法》第四十八条规定,基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成,行使卜-列职权:(一)决定基金扩募或者延长基金合同期限;(二)决定修改基金合同的熏要内容或者提前终止基金合同;(三)决定更换基金管理人、基金托管人;(四)决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;(五)基金合同约定的其他职权"(二) 基金管理人1、 基金管理人的主要职责(按照基金合同约定,负责基金资产的投资运作,在有效控制风险的基础上为基金投资者争取圾大利益。)2、 基金管理人在基金运作中具有核心作用。3、 在我国,基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。(三) 基金托管人1、 基金托管人的职责(主要体现在基金资产保管,基金资金清算,会计复核以及对基金资金运作的监怦等方面)2、 在我国,基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。二、 基金市场服务机构包括:基金销售机构、登记注册机构、律师和会计师事务所、基金投资咨询公司、基金评级机构。三、 基金的行政监管和自律组织(-)基金监管机构(中国证监会)(二)基金行业口律组织(基金同业协会)四、 证券投资基金运作关系图第三节证