反洗钱评估报告.doc

反洗钱评估报告————————————————————————————————作者:————————————————————————————————日期: ******年度反洗钱工作自律评估报告自律评估单位名称:****自律评估单位负责人:自律评估单位地址:自律评估时间:报告完成时间:根据《**<关于做好**年反法钱非现场监管评估工作的通知>的通知》(**)文件要求,我**及时组织人员按照《四川省金融机构反洗钱现场监管评估办法(试行)》的文件规定,认真开展本单位的反洗钱自律评估工作。在自评过程中,本着客观、公平、公正的原则,对我**反洗钱组织机构设立情况、反洗钱内控建设和执行情况、客户身份识别情况、大额交易和可疑交易报告情况、反洗钱宣传培训工作情况等方面的反洗钱工作进行综合自评。现将有关自评情况做以下汇报:一、反洗钱自律评估工作组织开展情况我**从**年**日开始对**年度反洗钱工作进行了自律评估,为确保反洗钱自律评估工作顺利开展,****成立了反洗钱评估工作领导小组,**为组长,**为成员。二、执行反洗钱规定的基本情况(一)反洗钱内控制度和组织机构建设情况自开展反洗钱工作以来,****一直按照上级有关部门的文件规定,不断完善反洗钱的内控制度。随着内控制度的不断健全,一线员工对可疑交易的识别能力有了很大提高,严格照反洗钱相关规定识别客户身份、报送大额和可疑交易报告、保存身份资料及交易记录。目前,****的反洗钱部门在**部,设立了反洗钱审核岗和反洗钱审批岗(二)客户身份认证情况对于客户开户,****按照人行关于人民币银行结算账户管理办法的规定能够认真检查客户的开户资料,包括法人代表身份证、经办人身份证、企业营业执照、组织机构代码证的等资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户。对个人银行结算账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户。(三)大额和可疑交易报告情况在反洗钱数据的报送过程中,****要求各网点加强对大额现金、转帐支付交易的监测。一是建立台帐制度和异常交易报告制度,制定《大额资金进出账登记簿》,加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析,防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。二是狠抓落实大额现金支付审批制度,对大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测。(四)反洗钱宣传和业务培训情况反洗钱是一项长期的、复杂的社会性工作。为此****积极配合人民银行开展反洗钱宣传工作,通过散发宣传材料,集中时间统一宣传等形式,向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传,解答疑问,加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育,提高客户的法律意识,积极配合金融机构开展反洗钱工作,形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。**年,我****积极配合人民银行以及监管部门开展反洗钱宣传工作,充分利用“送金融知识下乡”、“**年银行业公众教育日”等活动,在闹市区开展了宣传,通过悬挂横幅,张贴标语、宣传图片,摆放宣传资料、现场解答等形式,全面开展《反洗钱法》宣传。据统计,宣传活动共发放《反洗钱法》知识宣传资料**多份,悬挂《反洗钱法》宣传横幅**幅,取得了很好的宣传效果。**年共对各**会计及反洗钱工作人员通过以会代训方