个人理财分析题答案.doc

--------------------------校验:_____________-----------------------日期:_____________个人理财分析题答案《个人理财》分析题答案[第1题]他的基础养老金是多少?()[第2题]他的个人账户养老金是多少?()[第3题]他的月基本养老金为多少?()[第4题]参加基本养老保险的个人,达到法定退休年龄时累计缴费满()年的,就可以按月领取基本养老金。[第5题]基本养老金根据()城镇人口平均预期寿命等因素确定。李太太是一位年轻的全职家庭主妇,“先生赚钱,太太理财”是这个丁克家庭的财富打理原则。作为资产配置的一部分,李太太将存在上海某外资行的家庭资产拿出了一部分购买银行理财产品。“可以说,去年我几乎还没有什么理财经验,买银行产品也只是觉得高信誉度应该有高收益保障吧。”可是,一款投资海外市场的QDII产品却让李太太尝到了苦头,现在她回忆:“其实我根本不适合这类高风险的产品,当初客户经理给我做的风险测评却显示的是‘风险偏好型投资者’。”[第1题]不同类型的银行理财产品赎回条款各异,一般而言,投资者投资下列哪种类型的理财计划可以自由赎回?()[第2题[第3题[第4题]目前,各家银行的个人外汇理财产品实际上都是()。[第5题]下列关于个人外汇理财产品的论述正确的是()。2008年,王建国家庭有一个9岁的读小学二年级的女儿和一个6岁的读幼儿园的儿子。王建国自幼家境贫寒,只读过三年小学,现主要经营一家废品收购站。现在他每天主要依靠看电视获取信息,但由于其人比较老实,客户比较稳定,所以生意一直不错。但面临网络信息社会,他深觉手头信息闭塞,扩大经营力不从心。王建国的人生目标有两个:一是希望儿女能接受良好的教育,别像自己一样没文化;二是等60岁退休后生活无忧,能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元,而孙爱菊在客运公司售票,每月收入2500元,且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套,首付30%,20年期,利率6%,按月本利平均摊还,已还5年;②价值27万元的轿车一辆;③活期存款2万元,以备急用;④定期存款30万元,债券基金50万元,拟给子女留学使用。需要指出的是,目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有:①家庭每年生活费支出408万元;②③儿女均参加书法班支出1万元;④旅游费用支出2万元;⑤交际费用支出3万元。面对进入2008年以来的通货膨胀,王建国感到自己的钱缩水了,担心攒下的钱不够子女留学和自己以后防老。因此,王建国经人介绍找到某银行财富管理中心高级客户经理——国际金融理财师(CFP持有者)赵旭东。经过多次接触后,他将自己的家庭情况及所担心的问题告知了赵旭东,并将80万元资产交给赵旭东全权打理,请他给自己的家庭做财务规划。经过半年多的理财经历后,王建国尝到了专业理财的甜头。[第1题]根据家庭生命周期理论,关于王建国家庭所处的生命周期,下列表述正确的是()。[第2题]王建国现在所处的人生阶段的理财活动主要是()。[第3题]下列有关评估王建国风险承受能力的描述,错误的是()。[第4题]王建国家庭支出中,属于选择性支出的是()。[第5题]赵旭东对王建国家庭的财务情况作出了家庭财务诊断,正确的是()。甲机构在交易市场上按照每份10元的价格,向乙机构出售100万份证券。同时双方约定在