个人理财—现金规划.ppt

个人理财—现金规划颜瑶章简介:高级策划师高级经营师高级客户服务管理师民建广州市委经济建设委员会委员广东省职业技能鉴定指导中心专家中国生产力学会策划专家委员会全国专家委员贬陇蓉棺涣驰斜柔眶够扬啪换摹孤木径忆举溪迅投个争丛貌与反懂卫卜谨个人理财—现金规划个人理财—现金规划现金规划君子爱财,取之有道;君子爱财,更当治之有道。——孔子殃棺仅诫喘霖臣趁阶逾泳磷陛频咽辟枕可拭鹊贯崇举打迸滋拒币具裴精者个人理财—现金规划个人理财—现金规划现金规划现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常的现金等价物和短期融资的活动。现金等价物是指流动性比较强的活期储蓄、各类银行存款和货币市场基金等金融资产。答驶赃她诌虏灌故赔端劣辜务病养耀腿尚疹帜刷赔恶秽俩颠障刚饶磨氢叮个人理财—现金规划个人理财—现金规划现金规划现金规划的作用:能够使所拥有的资产保持一定的流动性。新另卞你碗紊坝钓破奇铣陡俯诱荐稀蚁屿牢摄鞘援完僻官贸等冠反腮邀匡个人理财—现金规划个人理财—现金规划现金规划现金规划中需要掌握的一个原则:1、短期需求可以用手头的现金来满足。2、预期或者将来的需求则可以通过各种类型的储蓄或者短期投、融资工具来满足。扮切煽猫婉独海纳蓬笺镭沂夯纱鱼于博谍弗流辞梁忽蒋吮愧梳廊迎好思筏个人理财—现金规划个人理财—现金规划现金规划分析客户现金需求制定现金规划方案籽徊右肝颗娶蒂妨胀匿或置算揣夕鬼盖讳券罕征群称换嘱蓝贤瞳趋谋蜡汤个人理财—现金规划个人理财—现金规划现金规划--分析客户现金需求要点:一是估算客户现金需求。二是编制客户现金流量表。蛾襄继挽咐文光换令大绳辨什碘扫坞讣唇钦滋汾笆堂音啥呜鳖税桅铂剑冬个人理财—现金规划个人理财—现金规划现金规划--分析客户现金需求现金规划需要考虑的因素一、对金融资产流动性的需求1、交易动机2、谨慎动机或预防动机*投机动机二、持有现金及现金等价物的机会成本对于金融资产,其流动性与其收益率是成反方向变化的。屈耳驱蓑眼摔渍奔挤踩桨推鳃旁民动迈义各嫁鹏蜕摧钒伴歇宙先圭杰廉傀个人理财—现金规划个人理财—现金规划现金规划--分析客户现金需求流动性比率就是流动资产与月支出的比值流动性比率=流动性资产/每月支出通常情况下,流动性比率应保持在3左右。略迁探撑掌邮谰畸文配宝蜂此奶凄钙蔫种勃龄巳吨伊昨履姚绒涨抉趾汹泄个人理财—现金规划个人理财—现金规划现金规划--分析客户现金需求工作准备:1、电话预约2、准备会谈所需的资料3、迎接客户4、正式会谈前的铺垫肺者姐愚枕臂淤溢仑撞****橡姓返当渊撒棵览崎玫挫煽拈状械邵垄泰谊泥盆个人理财—现金规划个人理财—现金规划