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财务管理常用公式大全.docx财务管理常用公式大全默认分类2009-06-1202:08:42阅读337评论0字号:大中小一、利率构成例:利率二基础利率+风险补偿率=(纯利率+通货膨胀贴补率)+(违约风险贴补率+变现力风险贴补率+到期风险贴补率)注:询两项构成基础利率,后三项都是在考虑风险情况下的风险补偿率二单利公式:I二PV*i*n PV二S/1+i*n式中:PV:现值i:利率n:计息期数I:利息S:终值例:某企业将现金1000元存入银行,其期限为5年,年利率为10%,刚到期的利息为:I二1000*10%*5二500元S二PV+1=1500元复利公式:S二PV(1+i)n 复利现值(贴现)PV二S(1+i)-n式屮(1+i)n:复利终值系数例:假设某公司决定提取140000元兴建一栋仓库,根据施工单位按图纸估算,预算整个工程需要300000元。如银行存款率为8%,每年复利一次,那么需耍存多少年才能获得建仓库所需要的资金?300000=140000*(1+8%)n(1+8%)n二300000/“一元复利终值系数表”,在i二8%,其相应的期数为9;,,其相应的期数为10。因此,所要求的n值一定是介于9和10年Z间,这样,就可以采用插值法进行计算:x/10-9=--=+=,。普通年金1、普通年金终值SA二A*[(1+i)n-1/i]式屮:[(1+i)n-1/i]:普通年金系数;SA:普通年金终值;A:每期的收付额;例:假设某公司有一基建项口,分五年投资,每年末投入400000元,预计5年后建成,若该项目的投资來自于银行投资,借款利率为14%,试问该项投资的投资总额是多少?SA二A*[(1+i)n-1/i]=400000*[(1+14%)5-1/14%]=2644000元2、年偿债基金A=S*[i/(1+i)n-1]式屮:[i/(1+i)n-1]:偿债基金系数;A:每期的收付额;例:假设某公司萤事会决定自今年起建立偿债基金,即在今后5年内每年末存入银行等额款项,用來偿还该公司在第6年到期的公司债务1,000,000元。若银行存款利率为9%,每年复利一次,试问该公司每年末需存入银行多少等额款项?A=S*[i/(1+i)n-1]=1000000*(1/)=,,才能保证第6年冇足够的1000000元偿还公司债务。3、普通年金现值PA=A*{[i-(1+i)-n]/i}式中:{[i-(1+i)-n]/i}:普通年金现值系数;PA:普通年金现值;例:假设你准备买一套住房公寓,总计房款为100万元,如首付20%,年利率为8%,银行提供20年按揭贷款,则每年应付款多少?如果每月不计复利,每月付款额是多少?购房总共需贷款额二100*(1-20%)=80元每年分期付款额=80/&,年利率为8%的年金现值系数,所以:每月付款额==、财务统计时有关的外语字母发音:大写小写英文注音国际音标注音中文注音Aaalphaalfa阿耳法BBBbetabeta贝塔rYgammagamma伽马A8detadelta德耳塔E£aeta艾塔09theta9ita西塔Iiiotaiota约塔KKkappakappa卡帕AXlambdalambda兰姆达Mmumiu缪NVnuniu纽gxiksi可塞00omicronomikron奥密可戎nJIPipai派pprhorou柔工0sigmasigma西格马TTtautau套TUupsilonjupsilon衣普四隆0phifai斐XXchikhai屮wpsipsai普西QG)omegaomiga欧米伽财务管理常用公式••三分在管理网提问者:与非非门・秀才一级回贴开始处最佳答案一、皋木的财务比率(一) 变现能力比率1、 流动比率流动比率=流动资产资产负债2、 速动比率速动比率=(流动资产一存货)流动负债3、 保守速动比率=(现金+短期证券+应收票据+应收账款净额)流动负债(二) 资产管理比率1、营业周期营业周期=存货周转犬数+应收账款周转大数2、 存货周转犬数存货周转率=销售成本平均存货存货周转天数=360存货周转率3、 应收账款周转天数应收账款周转率=销售收入平均应收账款应收账款周转天数=360应收账款周转率“销售收入”数据来自利润表,是指扣除折扣和折让后的销售净额。4、 流动资产周转率流动资产周转率=销售收入平均流动资产5、 总资产周转率=销售收入平