个人金融业务自查.doc

**支行二○一六年第三季度个人金融业务自查报告为有效防范金融风险,逐步巩固工作成果,持续推进个人金融业务健康有序发展,根据总行内控检查计划要求,我支行成立检查小组对我支行展开电子银行、自助设备、理财业务的自查工作。一、自查时间全面自查时间:9月1日至9月7日。二、检查对象**支行三、检查区间及检查业务范围4月1日-6月30日发生的个人金融业务,含电子银行业务、自助设备业务、理财业务。四、成立自查小组为保证个人金融业务检查工作顺利开展,我支行成立个人金融业务检查工作小组,统筹安排部署个人金融业务检查活动。五、自查内容(一)电子银行业务检查1、企业网上银行开立、变更、注销、下挂情况对公客户在开立、变更、注销、下挂时,客户提供的营业执照副本、法人身份证、操作员及主管身份证均为原件,拿公章、财务章、法人章来我行方能办理此业务。复印件均加盖公章、核对相符章及经办柜员名章,身份证复印件齐全且打印联网核查结果。申请表填写正确、完整,客户扣章及我行扣章齐全、清楚,无漏章、押章情况。非法人办理的,均有授权委托书。企业网银的资料按日期进行排序,资料齐全,专夹保管。2、个人电子银行注册、使用、注销情况客户在开立电子银行注册和注销时,必须本人持本人身份证来网点柜台办理,身份证均打印核查结果,翻看柜员传票查看申请表填写正确、完整和我行的签章齐全,无涂改漏章问题。3、U盾及动态口令牌保管和交接情况我行每周三去分行领重控,U盾及动态口令牌为重要凭证之一,纳入重要空白凭证管理。查看核心系统和实物,凭证的账实相符,翻看柜员传票,均有客户签字。已批的企业网银领回后,均入保险柜管理,专人保管,客户领走时,需主管和操作员双人持身份证原件领取企业网银,如其中一个人不能来的,需代理人持身份证出授权书领取。并填写《网银交接登记簿》(二)自助设备巡检1、《自助设备重要事项登记簿》的各项内容填写正确,时间连续。2、调阅加钞录像,操作人员操作合规。3、检查自助设备传票,现金账实相符,账账相符;现金调拨经会计主管批准。4、会计主管每月对自助设备库存进行检查;主管行长每季对自助设备库存进行检查。5、查看登记簿及调阅录像,安保人员巡检合规,《日间巡检登记簿》记录无误。6、查看柜员交接登记簿,支行及小微支行自助设备管理员、复核员符合轮岗制度。7、查看自助设备钥匙及密码保管情况,设备钥匙及密码符合相关规定。8、轧账单、流水纸保管连续合规。9、安全防范合规,自助区外部监控视频连续清晰,附近无虚假通知或告示。(三)理财业务检查1、人员配备情况为确保个人理财业务的合规销售,支行配备了专职理财销售人员,销售人员均已通过总行理财销售上岗资格的考试,其中部分人员已取得银行业从业人员资格证书。个人理财业务人员每年参加培训时间符合规定,不少于20小时。2、理财业务宣传情况支行宣传折页、海报、LED等理财宣传内容,语言表述真实、准确和清晰,不存在虚假记载、误导性陈述或者有重大遗漏,不存在夸大或者片面宣传理财产品,没有违规使