客户资质评价.doc

一、基本情况(一)客户基本情况表客户名称成立时间经营期限法定代表人姓名联系电话客户注册地址客户经营实体所在地址邮政编码电话(传真)法人营业执照号码年检情况法人代码证号码年检情况税务登记证号码有效期限贷款卡(证)号码年审情况特殊行业经营证书名称特殊行业经营证书号码有效期限基本账户开户行账号我行账号我行开户时间主营业务兼营业务注册资本实收资本客户所有制类别□国有□集体□民营□中外合作□中外合资□外商独资客户组织类别□有限责任公司□国有独资公司□股份有限公司(上市)□股份有限公司(未上市)□合伙□股份合作客户与政府关系类别□具有行业管理职能的公司□与政府机关有关的服务公司□无关系主管部门或隶属于上年总收入(万元)净资产(万元)生产能力/服务能力(二)客户隶属关系或控制关系情况单位:万元主要股东情况表主要股东名称出资金额出资比例(%)出资方式其他客户下属分公司、全资和控股子公司情况表公司名称注册资本主营业务资产规模本年净利润客户主要参股公司情况表公司名称注册资本主营业务资产规模本年净利润客户主要关联公司情况表公司名称注册资本主营业务资产规模本年净利润注:客户主要关联公司包括客户法定代表人关联单位和重要关系人关联单位客户大股东背景:□有无外资□有无国有股份□有无公开上市□有无集团背景□有无家族背景□有无参股背景□是否本行股东客户隶属关系或控制关系补充说明(是否存在并表关系和重大关联易等):(三)申请人职能部门组织结构、内部管理体制、销售体制和财务结算体制的情况及评价:(四)客户企业文化与历史沿革: 二、管理者素质和管理情况分析(一)客户主要领导简历及评价职务法定代表人主要负责人财务负责人姓名国籍及常住地联系电话学历健康状况年龄有无不良嗜好有无不良信用记录从事管理工作时间何年担任本企业领导(二)客户法定代表人的主要从业经历及经验:(三)客户管理者素质评价(从业务素质、领导能力、创新精神、经营业绩、道德品质、社会声誉、授信动机、盈利能力、管理层是否团结等方面进行评价):(四)公司治理情况1、客户主要的领导岗位是否主要由有亲缘关系的人员担任?2、经营者相对于所有者的独立性3、客户公司治理整体评价(包括前三大股东简介、客户组织类别、上级主管部门或隶属部门情况,所属集团风险状况,是否具有健全的公司治理结构等):(五)决策机制情况(从组织结构、决策机构设置、影响其决策的相关人员的情况、决策过程等方面分析):(六)客户的管理结构(从企业内部信息是否流通顺畅、激励约束制度是否落实、人力资源配置是否合理、领导后备力量和中层管理人员的素质、管理的政策、计划、实施和控制等方面进行分析):(七)客户的经营管理模式(包括经营及财务管理模式)(八)客户的盈利模式(客户通过什么方式盈利)三、经营及行业分析(一)近三年经营比较分析和总体走势预测1、利润表主要财务数据填报日期:年月日单位:万元项目年年年本年月营业收入减:营业成本营业税金及附加销售费用管理费用财务费用资产减值损失加:公允价值变动收益投资收益营业利润加:营业外收入减:营业外支出利润总额减:所得税费用净利润2、利润表分析(分析客户近三年营业收入和利润的结构分布、变化趋势及其原因,对异常变动的费用、支出及原因要重点予以说明,判断客户收入稳定性,预测未来发展趋势):(二)经营主要因素分析1、按类别对构成主营业务收入(或投资收益)来源的产品(或项目)进行分类和分析:单位:万元企业主要产品年年年收入毛利毛利率收入毛利毛利率收入毛利毛利率其他合计分析结论:2、主要采购和销售客户情况年前五大供应商供应情况表单位:供货商名称合作起始时间年采购量占总采购量的比例结算方式及赊销时间采购的优惠条件合计年前五大销售商销售情况表单位:销售客户名称合作起始时间年销售量占总销售量的比例销售的返利条件结算方式及赊销时间合计3、客户经营的市场定位:4、核心产品(服务)销售情况(分析市场份额及地位,下游重点客户情况及合作关系,产品的实际销售、潜在销售和库存变化情况等):5、主要产品和服务的特点(产品的分散度和集中度、产品研发):6、客户的成本结构,主要竞争优势和劣势:7、客户的市场拓展能力分析(重点分析客户对市场的应变能力,客户的营销体系、销售网络和渠道情况,客户的产品运作模式、销售模式及销售政策等):8、客户的上游(原材料、零配件、商品供应者及对供货商的依赖程度)的具体情况和存在的问题分析:9、客户的成本转移能力或议价能力评价(三)行业因素分析1、主要产品和服务所在行业的行业特点和结构(竞争情况、竞争方式、市场分割、定价政策、行业规范、行业成功的关键因素):2、客户主要竞争对手及其基本情况(在价格、品牌、产品升级换代、服务等方面的优势、劣势):3、客户所在行业的周期性和稳定性如何?行业前景情况如何?4、行业管制情况(包括行业壁垒,包括资金壁