银行案件防控自查报告.doc

银行案件防控自查报告篇一:银行季度案件防控自查工作报告安发支行三季度案件防控自查工作报告为贯彻落实《**银行合规报告办法》的要求,及时、全面和真实地反映**分行各级单位的合规管理状况,进一步加强案件防控工作,紧紧围绕风险管理年的工作主题,促进**分行各项业务稳健发展,我支行结合自身实际情况,开展了全面自查,现将自查情况做如下汇报:一、组织领导组长:张健副组长:李铁威、丛林成员:安发支行全体员工二、授信业务自查内容(一)公司授信业务管理自查内容检查授信业务的真实贸易背景,核查贸易合同、发票是否齐全,鉴别合同、票据、印鉴的真实性。通过调阅档案检查是否真正落实第二还款来源,做实有关抵押、质押及担保手续,是否严格审查质押的存单款项来源的合法性,是否有效落实抵、质押。检查是否按照我部要求,对新投放的授信业务履行条线报备及定价审批,是否存在未经报备审批自行投放贷款现象。检查贷款合同是否按照要求准确、规范填写有关授信合同,合同中是否存在有空白项未填现象,是否按照规定定期进行贷后检查,并形成检查报告,是否对贷后检查中发现的问题予以及时、有效补救;是否对问题贷款或不良贷款及时进行催收。(二)三法一引执行情况排查内容检查我行各类贷款的审查、发放是否符合三法一引、国家政策法规及相关规定。篇二:落实案件防控工作的自查报告落实案件防控工作的自查报告为贯彻落实银监会关于全面开展“落实案件防控”专项治理工作,以纠正部分银行业金融机构不规范问题,促进银行业金融机构更加有效地服务实体经济。我营业室认真开展自查工作,明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。现将自查情况组织汇报如下:一、员工对相关政策进行学****恪守规章制度,完善事后内部监控。我营业室员工认真领会银监会有关案件防控的文件精神,加强了案防工作的组织领导,落实案防责任,将轮岗、对账、内审工作职责。组织学****了银监会出台的《关于加强案件防控,落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》和《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》。我营业室根据银监会《两个意见》的指导分针,对照现有的内控制度进行了清理,对重要岗位工作年限、轮岗方式和轮岗率和银监会的相关制度进行了比照,我行授权经理轮岗期限最长不超过2年,基层机构负责人的轮岗期限不超过3年,实施了离任审计,柜员轮岗制。轮岗期限未超过一年。严格按照银监会的制度执行。在内审方面,我营业室将案件风险作为重要内容纳入了营业机构的风险评估,积极确保操作风险和案件风险符合年度监管重点要求,同时将案件风险审计作为一项重要风险融入信贷、会计、重要岗位人员履职、出纳业务审计及其他日常监督活动中。在柜面风险防控中,我营业室严格落实授权卡、印鉴密押、空白凭证、开户、账户管理、业务授权等环节的相关规定。我营业室室要强化内部监控,经常性的进行案防工作的自查活动,以确保合规化操作和风险防控落实到实处。二、我营业室在自查的过程中,发现存在的问题。在整个自查工作中,针对我行工作经过层层复查,未发现不合理行为,切实按照中国银行业监督管理委员会的规定执行。唯一不足的地方是,在对账方面,对账率不是很高。我行员工应在如何提高对账率上多下功夫,确保在2012年内有所改进和突破。三、保持成果,不断完善。此次的自查活动切实有效,起到了防微杜渐的作用。虽然我营业室未发现不规范的行为,但在一些环节如对账方面,还应该想出切实有行的办法