民营集团关联企业大排查工作底稿.doc

附件1:民营集团关联企业大排查工作底稿检查人检查日期被查行本次大排查属于:□首次;□第2次;□第3次;□第次。□现场检查;□非现场检查集团名称最终控制人借款人1借款人2借款人3借款人4……一、集团排查内容检查要点检查确认(1)集团或关联企业的授信额度与经营规模、资金需求不匹配。□是□否(2)集团或关联企业涉及民间借贷或高息融资。□是□否(3)集团或关联企业法定代表人或实际控制人涉案、无法联络、高负债和征信报告中存在不良信息。□是□否(4)近期内集团或关联企业存在涉诉、账户或资产被冻结或查封。□是□否(5)集团或关联企业存在互相挪用授信资金行为。□是□否(6)集团或关联企业有利用兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的嫌疑。□是□否(7)集团或关联企业的高级管理层之间出现严重的争论和分歧或人事变动,管理层的核心人物是否突然死亡、重病或辞职,影响贷款的偿还。□是□否(8)集团或关联企业存在盲目对外投资多元化,导致资金链紧张或断裂的情况。□是□否(9)集团或关联企业在业务性质、经营范围发生重大改变,兼营不熟悉的业务或在不熟悉的地区开展业务。□是□否(10)集团或关联企业子公司数量繁多,与经营规模、资金实力不匹配,关联交易错综复杂。□是□否(11)集团或关联企业贷款管理中出现可疑征兆,如不愿配合我行进行贷后检查、未能及时取得财务报表等资料且无合理解释等。□是□否(12)贷前已存在可能影响贷款正常偿付的风险隐患贷后未见改善。□是□否(13)非财务因素中存在其他上述未列举的风险隐患,如行业受宏观调控影响较大、上下游行业已发生风险信号、成本上涨影响企业盈利较大等风险信号等□是□否(14)存在审批条件不落实引致的风险,如未办妥担保手续放款,未落实审批要求的在放款后应办妥或追加的担保手续,项目贷款未落实自有资金投入或规证齐全要求或未按项目进度放款、财务指标超出审批限制,未落实股东分红、股东及关联方承诺等要求,未落实审批要求提供的补充还款来源以及未落实主结算行及特种账户监管要求等情况。□是□否(15)存在资金监管不到位引致的风险,如贷款资金被关联公司或隶属集团挪用,审批指定的还款现金流未按要求监管回笼,导致还款资金来源落空,包括项目贷款、贸易融资、经营性物业、房地产开发贷款等情况。□是□否(16)其他影响正常还款隐患(请具体描述,并进行定性)。□是□否……针对上述序号排查勾选“是”的项目,应分别作具体描述:二、借款人排查内容借款人1名称:□现场检查;□非现场检查1、基本信息关联关系:□同一控制人;□集团母公司;□集团子公司;□其他(简要描述)。□1、农、林、牧、渔业□2、采矿业□3、制造业□4、电力、热力、燃气及水生产和供应业□5、建筑业□6、批发和零售业□7、交通运输、仓储和邮政业□8、住宿和餐饮业□9、信息传输、软件和信息技术服务业□10金融业、□11、房地产业□12、租赁和商务服务业□13、科学研究和技术服务业□14、水利、环境和公共设施管理业□15、居民服务、修理和其他服务业□16、教育□17、卫生和社会工作□18、文化、体育和娱乐业□19、公共管理、社会保障和社会组织□20、国际组织涉及行业(勾选下面行业门类)其中:是否处于重点关注行业□是□否。是否集团核心企业□是□否是否权限内自行审批□是□否。授信金额:万元。授信敞口:万元。授信余额:万元。授信敞口余额:万