反洗钱和反恐怖融资内部控制制度范本.doc

反洗钱和反恐怖融资内部控制制度第一章总则第一条为了预防反洗钱和反恐怖融资活动,规范反洗钱和反恐怖融资工作,根据《中华人民共和国反洗钱法》、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》、《支付清算组织反洗钱和反恐怖融资指引》等有关法律、行政法规,结合公司的实际情况,制定本制度。第二条本制度所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、***性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、******犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照相关法律、行政法规等规定采取相关措施的行为。第三条本制度所称的恐怖融资是指恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产;以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪;为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产;为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。。所有涉及反洗钱和反恐怖融资的部门或岗位都应当依法并且审慎地识别洗钱和恐怖融资等交易,做到有疑必报,报必详尽,认真履行反洗钱和反恐怖融资义务。。涉及反洗钱和反恐怖融资各部门及岗位应当保守反洗钱和反恐怖融资工作秘密,不得违反规定将有关反洗钱和反恐怖融资工作信息泄露或不当暗示给客户或其他不相关人员。。应当积极配合中国人民银行以及分支机构依法进行的反洗钱和反恐怖融资调查,依法协助司法机关打击洗钱和恐怖融资活动。第二章反洗钱和反恐怖融资的组织管理第五条根据公司反洗钱和反恐怖融资管理目标,成立反洗钱领导小组及反洗钱办公室,指定一名高级管理人员任组长,负责反洗钱和反恐怖融资管理工作。反洗钱办公室直接向反洗钱主管领导负责,负责反洗钱和反恐怖融资的日常管理工作。第六条确定合规部负责公司反洗钱和反恐怖融资的合规管理工作,对反洗钱和反恐怖融资工作进行监督、检查、协调。财务部、业务运营部、营销部为反洗钱和反恐怖融资责任部门。并在相关部门设立反洗钱和反恐怖融资的资金结算监督岗、业务运行监督岗,负责对异常交易的分析、审核和判断。第七条规定反洗钱领导小组、反洗钱办公室、合规部、其他相关职能部门及各相关岗位的职责,形成所有的层次、部门和岗位,各司其职、各负其责,齐抓共管反洗钱和反恐怖融资工作的组织管理体系。(1)交易处理系统包括交易控制检查模块,对被列入黑名单中的交易对象的交易或超过限额的交易进行控制。(2)系统支持对黑名单交易限额的修改。第八条反洗钱领导小组职责(1)审议批准公司的反洗钱和反恐怖融资制度,并监督制度的有效实施。(2)对公司反洗钱和反恐怖融资制度的有效性和健全性做出评价,以使反洗钱和反恐怖融资缺陷得到及时有效的解决。(3)对公司反洗钱和反恐怖融资风险进行监督管理。(4)审议批准合规部提交的反洗钱和反恐怖融资报告和总结。(5)审核反洗钱和反恐怖融资信息资料的统计与上报。第九条合规部反洗钱和反恐怖融资职责(1)统一监督、协调公司的反洗钱和反恐怖融资工作。(2)监督落实中国人民银行有关反洗钱和反恐怖融资法规政策在公司的执行。(3)研究和制定公司反洗钱和反恐怖融资工作规划,制定反洗钱和反恐怖融资工作办法。(4)研究反洗钱和反恐怖融资工作中出现的疑难问题,提出解决方案与对策。(5)监督反洗钱和反恐怖融资各部门及岗位的工作完成情况。(6)落实公司反洗钱和反恐怖融资工作计划,协调对外工作交流。(7)审核公司向人民银行上报的反洗钱和反恐怖融资信息资料。(8)负责组织对员工进行反洗钱和反恐怖融资的培训。(9)其他应履行的反洗钱和反恐怖融资职责。第十条财务部反洗钱和反恐怖融资职责(1)熟悉掌握签约客户的所有制性质、业务经营的品种与范围、业务经营规模等状况。(2)负责对异常交易进行分析、审核和判断,发现问题,及时报告。(3)注意观察、了解客户资金的动向,发现可疑交易,随时向反洗钱领导小组报告。(4)特别关注大额资金交易,化整为零的资金交易等情况,一经发现,应立即按公司相关规定随时上报。(5)其他应履行的反洗钱和反恐怖融资职责。第十一条业务运营部反洗钱和反恐怖融资职责(1)负责客户有效身份证件或有效身份证明文件等信息资料的审核与登记。(2)负责客户企业法人营业执照、税务登记证、机构代码等信息资料的审核与登记。(3)负责留存保管客户有效身份证件或有效身份证明文件的复印件或者影印件等相关资料。(4)有效利用公司交易平台,收集、筛选可能预示潜在反洗钱和反恐怖融资问题的数据,及时向反洗钱领导小组汇报任何可疑交易情况。(5)负责向人民银行报送反洗钱和反恐怖融资信息资料的整理、加工与上报。(6)作为反洗钱和反恐怖融资联络部门与人民银行保持紧密联系,随时汇报相关情况。(7)其他应履行的反洗钱