内控案防心得体会.doc

内控案防心得体会银行员工内控和案防制度执行年心得体会开展“内控和案防制度执行年“活动大讨论心得体会执行力衰减的原因及对策一切的风险均起源于制度执行力的衰减,现在的基层行主要承担着市场营销和经营指标的双重压力,对管理投入的力量和精力往往显得不足,两手抓,没有达到两手硬,基层管理者在既管经营、又管内控的情况下,而面对经营压力投入精力较多,相对管理投入精力较少。对执骨干,回去对员工二次培训很多都做的不到位,有的甚至没有做转培训,只是简单的下了一个通知,这样就无法达到上级行所预期的要求和效果。这方面有转培训人员的综合素质不高,没有将新业务或新制度的精神实质传到到位的原因,也有网点负责人的组织能力不强,导致员工在转培训的过程中没有做到认真学****的原因,还有是晚上因时间的限制,在转培训时往往是照本宣科,没有对新业务或新制度进行详尽的讲解及分析的原因。上述的每一种因素都会造成员工对新业务或新制度的不熟悉,在日常操作中就会出现失误多,甚至出现差错。其次就是管理的效果在绩效上没有得到明显的体现。这表现在支行对网点、网点对柜员的绩效考核全都是与营销指标挂钩,对内控管理则实行倒扣制,即被上级行检查处罚的,对应进行扣发,工资收入基本与员工日常制度执行好坏、违章次数多少和网点管理水平高低关系不是很直接。管理的效果未能在收入上真正体现出来。由于管理未与工资直接挂钩,再加上网点负责人和网点员工普遍都对“管理出效益理论”的认识,仅仅局限于“管理出效益就是成本的控制”,而忽略了“管理出效益理论”在其他方面的重要性。所以网点负责人、员工工作重心均放在经营方面,对管理工作往往满足于不发生经济案件和重大违规事件就可以,甚至还抱有很多的侥幸心理,认为违规操作要是被上级检查到才会有处罚,没被检查出就没事了,从而导致违反制度、违章操作现象时有发生,还有的是属于屡查屡犯。合规经营是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过开展“内控和案防制度执行年”活动,使我对合规有了更加深刻的认识:合规操作涉及银行各条线、各部门,覆盖银行