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北京交通大学
硕士学位论文
美国金融监管的变革及对我国的启示
姓名:李荣国
申请学位级别:硕士
专业:工商管理
指导教师:孙贺捷
20090601
中文摘要金融是现代经济的“神经中枢=鹑诩喙苁且桓龉液旯鄣骺氐闹匾D谌荩加强金融监管对于维护金融体系的安全稳健运行,促进经济发展有重大意义。次贷危机的席卷全球,促使美国监管当局反思自世纪年代以来放松金争议,该计划的实施必将对美国金融监管和银行业运行产生深远的影响。标和内容以及主要理论等,这为本文的研究打下了坚实的理论基础。特征。分析了美国金融监管理念的调整、金融监管手段的变化、金融监管模式的第四章分析了次贷危机暴露出美国现行监管体制的弊端,详述了《美国金融监管体系现代化蓝图》的主要内容、实质。肯定改制为金融体系带来的积极的影响。并尝试探讨美国金融制度转变的深层原因、其改革试图解决的问题以及对未来的第五章通过美国金融监管改革过程中出现的现象,透析金融监管未来的可能模式及转变的方向。在具体分析我国金融监管发展历程和现行金融监管模式在实际更快地健全我国金融监管制度,寻求一条适合我国国情的金融监管改革之路。作为金融业高度繁荣的美国,其现行的金融监管体系可以说是世界上最复杂的,其监管也被很多国家以不同程度仿效着。该模式信奉最少的政府干预、最大程度的竞争、自由的贸易和资本流动,并曾在推动经济增长和抵御冲击方面显示了非凡的能力和弹性。但是随着金融创新的不断涌现和风险的快速传递,该监管体系也越来越多地暴露出一些问题,对此各界提出了各式各样的改革建议。融管制的实践和美国监管体系中存在的弊端。美国财政部于年峦瞥隽私年来最广泛的金融监管改革计划,该计划引起了美国金融界各方的普遍关注和就我国来说,针对入世带来的金融监管领域的诸多问题,借鉴美国等发达国家的金融监管改革的经验,改革现行的金融监管体制、加强监管机构之间的配合和协调、提高金融监管水平,已经成为下一步金融体制改革的关键。本文根基于美国金融监管制度变迁的历史进程,总结过程中出现的新问题和解决问题的新方法,试图探寻金融监管健康有效的未来模式,从而为我国当前的金融监管制度改革提供适当的启发。本文从结构上主要包括以下五个部分:第一章绪论中主要介绍了本文的研究背景和意义。第二章对金融监管的理论体系进行了系统的描述,包括金融监管的主客体、目第三章介绍次贷危机前的美国现行金融监管体制的变革历程、基本框架和主要改革等影响。运行中存在的问题的基础上,为我国的金融监管模式改革提供一些启示,以更好
关键词:金融监管,美国监管改革计划,启示
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独创性声明本人声明所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作和取得的研究成果,除了文中特别加以标注和致谢之处外,论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果,也不包含为获得北京交通大学或其他教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的说明并表示了谢意。学位论文作者签名:签字同『】:年月同
璇犯学位敝储躲虏斥签锢飙删年石节日签字日期:抄夕年日学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解北京交通大学有关保留、使用学位论文的规定。特授权北京交通大学可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索,并采用影印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编以供查阅和借阅。同意学校向国家有关部门或机构送交论文的复印件和磁盘。C艿难宦畚脑诮饷芎笫视帽臼谌ㄋ得导师签名:
滦谨的治学态度和科学的工作方法给了我极大的帮助和影响。在此衷心感谢两年来另外也感谢我的家人,她们的理解和支持使我能够在学校专心完成我的学业。本论文的工作是在我的导师孙贺捷老师的悉心指导下完成的,孙贺捷老师严孙贺捷老师对我的关心和指导。孙贺捷老师对于我的科研工作和论文都提出了许多的宝贵意见,在此表示衷心的感谢。在撰写论文期间,杨帆、范继斌等同学对我论文的研究工作给予了热情帮助,在此向他们表达我的感激之情。.
研究背景的及时性和准确性等拦屑喙芴逑凳且桓鲋鸩窖荼涞墓蹋脖怀莆J恰拔告》预计美国房价下跌和抵押贷款拖欠情况的增加可能导致与抵押贷款市场和相关证券有关的损失总额达到亿美元,若加上美国发放的与商业房地产、消费监管体系中存在的弊端。为了防止危机进一步拖跨经济,美国财政部于年普遍关注和争议,正式实施该计划尚需时日,但一旦实施必将对美国金融监管和在美国的历史上,金融体系和金融监管的目标经历了许多变化,往往经过大的金融动荡或是危机后,就会作出重大的监管变革。世纪和世纪初的一系列严重的经济萧条和金融恐慌促成了《年联邦储备法》的出台,并创建了联邦储备银行体系:在世纪年代的大萧条后,先后出台了《年银行法案》和《年银行法案》,通过实施银行存款