刑法分论金融诈骗罪教学教案.ppt

刑法分论3-4金融诈骗罪一、金融诈骗罪概述(一)金融诈骗罪,即发生在金融领域里的诈骗犯罪。是指行为人以非法占有为目的,利用非法融资、金融票据、信用证、信用卡等金融工具或者保险手段骗取公私财物,依照法律应当受刑罚处罚的行为。,既侵犯了国家金融管理秩序,又侵犯了公私财产的所有权。其中,金融管理秩序是该类犯罪的主要客体,公私财产所有权是次要客体。2、在客观方面表现为行为人利用非法融资形式、金融票据、信用证、信用卡等金融工具或者保险手段骗取公私财物,依照刑法应当受刑罚处罚的行为。可以分为三种类型:一是融资型诈骗犯罪;二是利用有价证券诈骗的犯罪;三是利用保险方式的诈骗犯罪。。其中,192集资诈骗罪、194-1票据诈骗罪、194-2金融凭证诈骗罪、195信用证诈骗罪、198保险诈骗罪等5种犯罪的主体,除了自然人之外,也包括单位;其余3种犯罪,即193贷款诈骗罪、196信用卡诈骗罪、197有价证券诈骗罪的主体只有自然人,不包括单位。4、在主观上主要表现为直接故意,并且具有非法占有公私财物的目的。即明知实施金融诈骗活动,会发生侵害国家、集体和公民私人的合法财产权益以及扰乱金融秩序的结果,并且希望这种结果发生。这一点可以从犯罪分子采取的手段、方法上表现出来。5、这类犯罪的法定刑都一样,即分为3档,其中,①数额较大的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处2万元以上20万元以下罚金;②数额巨大或者有其他严重情节的,处5年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金;③数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处10年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。但是,④犯192集资诈骗罪、194-1票据诈骗罪、194-2金融凭证诈骗罪和195信用证诈骗罪等4种犯罪,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,处无期徒刑或者死刑,并处没收财产;⑤198保险诈骗罪的最高刑为有期徒刑15年。二、192集资诈骗罪(一)集资诈骗罪是指以非法占有为目的,使用诈骗的方法非法集资,数额较大的行为。。这类犯罪主要发生在资金市场,行为人采取欺骗的方法,以公众的资金作为直接侵害对象,以高利率为诱饵非法集资,骗取公众投资款。因此,它不仅严重地侵犯了公众财产所有权,同时也扰乱了国家正常的金融管理秩序。2、主体是一般主体,包括个人和单位。,数额较大的行为。首先,行为人的非法集资是以诈骗方法进行的。所谓诈骗方法,主要是指采取虚构资金用途,以虚假的证明文件和高回报率为诱饵,骗取公众集资款。其次,这种诈骗行为具体表现为违反法律、法规,在社会上进行非法集资的活动。非法集资是指公司、企业、个人或者其它组织未经批准,违反法律、法规,向社会公众募集资金。集资仅限于募集资金,不包括资金以外的财物;其面向的是多数人或不特定人,但不要求已经实际上骗取了多数人的资金;集资以是承诺给予回报为前提的,便不要求所承诺的回报一定不能兑现。再次,诈骗集资必须数额较大。至于行为人是否已实际将募集的资金据为己有,并不影响本罪的成立。浙一村主任集资诈骗4809万到澳门赌博输掉2000万作者:袁爽赵烨娇傅金霞  发布时间:2008-09-2614:01:08   近日,,被浙江省高级人民法院以集资诈骗罪、挪用***罪两罪并罚终审被判死刑,缓期二年执行,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。    据了解,2004年—2007年3月间,黄永豪以承包工程急需资金等为由,以支付月利率17‰—150‰的高息为诱饵,在“助手”陈绍群、黄伟豪或其妻刘某的帮助下,,共有146户集资户“落入圈套”。    有了这笔不义之财,自2004年开始,黄永豪先后几十次到澳门赌博,输掉近2000万元。同时,黄永豪还将这笔资金用于购买高档汽车、支付高额利息等。据统计,直到案发时,尚有2844余万未能归还。吉林一公司董事长集资诈骗2亿余元一审被判无期作者:周立权  发布时间:2008-08-2717:06:35    涉及吉林、辽宁、安徽3省,集资诈骗2亿余元、被骗群众达7000余人的吉林“新同舟”公司集资诈骗、非法吸收公众存款特大案件,日前吉林省吉林市中级人民法院作出了一审判决,“新同舟”公司董事长杨皓翔犯集资诈骗罪,被判处无期徒刑,并没收个人全部财产。法院审理查明,杨皓翔伙同罗洪芬等人,于2004年1月至2005年5月间,在未经中国银行监督管理委员会批准的情况下,以吉林“新同舟”公司要开发新项目和发展合资造船厂缺少启动资金为幌子,向广大群众非法集资,并承诺给予10%左右