个人家庭理财规划.ppt

0G0本模板有完整的内容框架,适用于个人、家庭理财规划和各种理财用途个人/家庭理财规划0汇报人:xXXXXXQ前言凡事预则立,不预则废。制定一个完美的理财计划能够让你更轻松地走向成功。不要借口计划没有变化快,而不制定计划,要知道。如果没有计划,永远不会有变化。制定完美的计划,从来都是成功的开始随着经济的深入发展和人民生活水平的不断提高,投资理财已逐步成为影响和决定人们生活的重要方面,各式媒体也以其特有的方式向人们介绍各种理财手段,方法多多,但适合自己的才是最好的。但无论是什么方法,理财意识的培养和基本观念的认知都是极其重要的C目录ontents面基本财务状况理财目标理财规划Q理财观念理财规划结论Part1基本赐务状况个人基本情况经济不勤俭学****独立/节约/\理财目前大学生很多都谈不上经济独立,也没有稳定的收入来源。主要的资金需求就是满足自己的生活需要。从这个角度来讲大学生遵循的理财原则应为勤俭节约稳健理财。然而,大学期间是学****投资理财的黄金时间,也是大学生形成正确消费观念和****惯的重要阶段,制定一个完美的理财计划能够让我们更轻松地走向成功。你不理财,财不理你。虽说在校大学生的主要目的不是挣钱理财,但是通过在校期间培养一个良好的理财****惯,对于大学生以后来说未必不是一件好事。何况,现在已经有不少大学生在校期间已经小有所成,成了小小富翁,这都得益于良好的理财****惯。点击此处添加文本点击此处添加文本点击此处添加文本收支表(学生版)月度收支表收入目金额支出项目伙食费400每月生活费100本生话开手利费网费其他200合计月度节余200年度收支表收入项目支出项目在校期间生活费8100寒暑假期间兼职收入300在校期间生活开销630合计111006300年度结4800收支表(家庭版)于先生在事业单位,比较稳定,于太太在企业,企业的效益会影响家庭收入,好在两人的工作单位都为其缴纳社会保险。此外,于先生夫妇就没有其他人寿或医疗保障了,对于人到中年的夫妇二人显然保障很不全面,有个万一,小孩以后的生活就没有任何保障了,所以需要在保险方面做些合理安排。于太太女儿15就职就学情况中层技术千部会计收入(税后)60000养老情况父母健在,农村户口,无收父母健在,退休工人,退休入工资共1000元无资产情况80平米注房一套,无贷款,现市价64万元;活期存款10万元,股票基金共15万元资产负债表产负债表负债动资金100负债0流动净值100BRitS股票型资金1500资金15000负债0投资净值1500自用房产64000自用资产64000用负债0自用净值64000%总资产89000总债8900收支储蓄表收入(税后)金额负债金额储雷金额新资117823产支出77080工作收入17123生活支出1780生活话情蓄407利息收入投资收入投资支出0投资储蓄360总收入18支出780)储请41Part2理财目标理财目标优先顺序成长型家庭的理财目标较多,我们的建议是您实现理财目标的顺序要先短期后长期,先重要后次要,把家庭理财目标的优先顺序安排为养老金准备换房提高生子女教活品质育金增加家庭保障