信用证开立流程.doc

开立信用证流程签订买卖合同双方确认信用证类型、货物单价、总量、货物指标、双方法定地址、受益人名称、通知行相关信息,信用证有效期限。买方确立开证行并准备开证申请表,开户申请和其他相关资料。(注解一)开证行审核开证申请表等相关资料,以保证货款的安全性,降低风险。(注解二及申请表)开立信用证的账户。开立信用证。开证行通知受益人所在地区的通知行。通知行通知信用证受益人并协助受益人审核信用证的真实性和合格性。(注解三)卖方履行合同,发货。卖方银行审核单据并传至买方银行买方及买方银行审核信用证单据,无误(见注解四)解付信用证贸易结束注解一:开证所需资料1、开户许可证复印件。2、营业执照正副本复印件。3、组织机构代码正副本复印件。4、税务登记证正副本复印件。5、法人身份证复印件和办理人身份证复印件并加盖公章。6、授权委托书。7、合同复印件。8、转账支票。9、开证申请。10、开户申请。11、公章、财务章、法人章。注解二:申请人对银行承担的主要义务:1、如果单据与信用证条款相一致而申请人拒绝“赎单”则其作为担保的存款或账户上将归银行所有。2、申请人有向开证行提供开证所需全部费用的责任。银行的责任:1、买方开立开立信用证之后,开证申请表为开证申请人和开证行之间建立法律关系。2、银行在接到开证申请人完整的指示后必须立刻按指示开立信用证。注解三:1、通知行的责任:大多数情况下,信用证不是由开证行直接通知受益人的,而是由受益人国家或地区的代理行,即通知行传递的。2、信用证的传递方式:信用证可以通过空邮、电报或电传进行传递,也可以通过SWIFT传递。3、有效信用证的指示:A、当开证行用任何有效的电讯传递方式指示通知行,通知信用证开立或信用证的修改,该电讯将被认为是有效信用文件或者有效修改书,不需要再发出邮寄证实书。注解四:单据审核期限:银行在接到单据后的七个银行营业日内审核单据,决定是否接受单据,并通知单据当事人。其他注意事项:(一)开立信用证中注意的问题1、申请开立信用证前,一定要落实进口批准手续及外汇来源。2、开证时间的掌握应在卖方收到信用证后能在合同规定的装用期内出运为原则。3、开证要求“证同一致”,必须以对外签订的正本合同为依据。4、在信用证中规定是否允许分批装运,转运、不接受第三者装运单据等条款。6、明确信用证类型。7、合同中规定的条款应转化为相应的信用证条款,因为信用证结算方式下,只要单据表面与信用证条款相符合,开证行就必须按规定付款。如信用证申请书中含有某些条件而未标明应提交与之相应的单据,银行将认为未列此条款,