人行电子商业汇票系统操作流程.ppt

人行电子商业汇票系统操作流程2009年11月心电子商业汇票系统是指中国人民银行建设并管理的,依托网络和计算机技术,接收、登记、转发电子商业汇票数据电文,提供与电子商业汇票货币给付、资金清算行为相关服务并提供纸质商业汇票登记、查询和商业汇票(含纸质、电子商业汇票)公开报价服务的综合性业务处理平台。客户办理人行电子商业汇票业务需通过我行新票据系统接入(以下称为“电票系统”在电票系统完成网银信息签收、人行报文应答、票据权利变更:在EUcP或商业汇票交易管理系统(以下简称“原票交统)完成行内账务记载。票交系统统为相互独立的系统,为确保人行登记信息与我行实际账务处理结果一致,各电票系统行在操作电票业务时必须确保电票系统录入数据与EUcP系统、原票交系统录入的数据一致,并保持同一工作日操作核心系统CP系统人行电票签约银承签发银承维护未用退回电子票据质押票据解质押般贴现转卖借票转卖还票同业间卖出(卖出回购)同业间卖出回购到期同业间买入(买入返售)C同业间买入返售到期具体业务系统内卖断(系统内卖出回购)系统内卖出回购到期系统内买断系统内买入返售系统内买入返售到期发出托收托收到账托收退票托收付款人行电票签约1、本次上线的电票系统适用人行电子汇票业务,客户使用人行电票业务的前提是客户及交易对手需分别在各自开户行开通人行2、人行电票系统与我行原有电1、收到客户经理线下提交的增加电子票据签约子票据在EUcP系统中的网银签1、客户经理线下接到客户约产品名称为“人行电子汇票提交的《银行电2、登录电票系统,选择我行行内电子票据产品的名称为商业汇票业务申请表》,产品签约”-“新电子票据”,各机构应根据在所属部门内进行审批户需要选择适用的系统并签约。“电子票据签约我行原有电票业务的操作及核算审批通过后与客户签订电子汇票服务协议3、将客户签约信息按照仍按照原管理办法及操作流程办电子票据服务协议在系统中登记签约。3、电票系统签约录入项“协议护申请表提交客户助理岗。3、登录电票系统“业务管4、登录EUcP系统,将理”一“客户管理”客户签约信息通过0527位开户机构号+3位顺序号“企业客户”/“账号维护”交易维护进行组织机构代码、结算账户等相关客户信息设置码为30位,系统自动将人行30位电票号码转换为我行日Up和商业票据银承签发交易系统适用的12位票号。票号规则为电子商业承兑汇票的冠字头为:BE88后8位为自10000001开始的数字形式的顺序号前系不支持电票票据处款。素统支持日1、核对放款智是批处通知书、银行承兑机内信息相符后,在EUcP1、在风控系统完成银承系统使用8316交易完成银承1、登录电票系统进入到出账审批。发复核。凭证种类选择银承承兑”一“银承签2、登录电票系统点击“90-电子银行承兑汇票”发”一“电票接收”界面银承承兑”一“银承(通过电票系统查询对应核选择需要接收的票据,点签发”一“银承录入”击“确认签收”,接收客点击“新增”,对审批2、登录电票系统“银承承户从网银端发来的签票信通过的协议信息进行录承复核”界面,选择放款中2、电票系统点击“银承承入,无误后点击“保心审核通过的业务;点击银承签发”存”;从回显的任务栏“查看”,可对银承录入岗录入的协议信息及票据信息“导出票据”界面,选择中选择本次提交的承兑协议,点击“下一步”与放款通告书及消单对照需要导出的票据,点击导入票面信息,点击进行复核,无误后点击“审“导出票据打印核通过”按键完***行登记客户从网银端发来的签确认”提交票据处理信息在风控系统录入风控系统提交承兑申请银承维护1、在EUcP对票据1、根据业务联系处理岗的银承维护操作进行授权。单在EUcP使用2、登录电票系统8325交易进行银承“银承承兑维护。银承维护”2、登录电票系统银承承兑“维护复核”界面,从任务栏中选择需银承维护”一要复核的任务,无银承维护”界面进行电票系统维护误后提交。未用退回电票的未用退回业务是答户向提交的人行应账岗每日营业终了前必1、登录电票系统统查询当天是否存在“银承承兑”一“未未用退回票据,当据原则上应当天用退回”一“未用退中进行处理回”界面,选择已做未用退回的业务,打印出报文清单。2、根据打印报文清单,登录EUCP系统使用8318交易做银票未用退回交易电子票据质押1、根据入库通知单登录电票系统,选择“票据质押”一“质新增入库接收岗1、登录电票系统,2、登录电票系统“业务管选择“票据质押”理”“业务报文”一“报文查到客户由网银提交的电质押审核质询”查询票据状态,确认为已2、登录电票系统,选择“票押审核3、根据放款中心出具的注明据质押”一“质押申请”2、审核无误后,勾新增申请“电子票据”字样的质押入库选同意质押的票据,3、录入质押人的通知单,与质押票据明细清单“填充”,系统反显客户选择“通过”;未通及电票系统质押信息核对无误户