农村中小金融机构案件防控工作规划.doc

农村中小金融机构案件防控工作规划.doc农村中小金融机构案件防控工作规划农村中小金融机构案件防控工作规划发表时lW:2014-2-1321:21:45农村中小金融机构案件防控工作规划(20P-20P)为了进一步推进农村中小金融机构案件防控工作,有效防范和化解案件风险,促进农村中小金融机构稳定健康发展,特制订201*-201*年案件防控工作规划。一、 指导思想、工作目标和基本原则(一) 指导思想坚持以科学发展观为指导,进一步加大案件清查力度,加快经营管理行为规范,强化内部控制执行力度,不断提升案件防控能力和风险管理水平,促进农村中小金融机构稳健发展。(二) 工作目标经过三年努力,使农村中小金融机构案防措施更加有力,内控机制更加严密,管理能力更加提升,逐步实现案件查防、控制机能的自我更新、自我修正和自我完善,基本杜绝大案要案,有效控制新发案件,为农村中小金融机构创造和谐稳定的内部经营环境。(三) 基本原则坚持预防为主,内控优先的原则;坚持从严治理,合规经营的原则;坚持标本兼治,重在治本的原则;坚持以人为本,惩教结合的原则。二、 王作重点按照“规范、强化、提升”的总体要求,各年度工作梯次安排,逐步提高,第一年抓规范,夯实案防基础;第二年抓强化执行,消除案件隐患;第三年抓提升,促进整体提高,最终实现案件防控目标,完成案件长效机制建设任务。(一)201*年工作重点以五个“规范"为主线,以规范法人治理、经营行为、案件查处、业务操作、职业操守等方面为工作重点,扎实开展“规范管理年”活动,夯实案件防控基础。规范法人治理,监督制衡到位。(1)突出社员代表大会在案件防控工作的重要作用。明确社员代表大会、理事会、监事会以及经营班子(三会一层)的职责和运行规则,确保法人治理的正常运作。充分发挥社员代表大会职能,对决策失误、管理失职、监督失查的高管层行使罢免权。(2)规范理(董)事会和高级管理层的决策行为。真正发挥理(董)事会在业务经营管理中的集体流程控制到位。农村中小金融机构要对现有的业务操作流程的科学性、严密性、完整性进行全面的评价,对不合理的流程进行规范、修订,建立覆盖存款与柜台业务、授信贷款业务、会计核算业务、结算融资、中间业务以及信息系统等全部业务的操作规范,从业务条线上明确风险点,制定建立符合流程的风险防控机制。重点推行“三个三覽一是机构人员配备“三合理",即:合理的网点布局、合理的岗位设置、合理的人员配备。二是明确“三职责,即:明确事前、事中、事后业务处理环节监督职责;明确业务条线管理职责;明确合规和内审部门监督职责。三是落实“三分离",即:会计、出纳、储蓄业务前、中、后台分离;贷款调查、审查、贷后管理分离;有价证券、重要凭证、印押管用分离。突出抓实内外部对账制度、不定期的查库查账和现金管理等规定,实现风险控制贯穿于经营管理的全过程。,抵制违规到位。一是加强思想教育。突出以人为本,抓好员工政治思想教育,引导员工树立良好的职业道德风尚和爱岗敬业精神,树立正确的人生观、价值观。二是培育良好职业操守。做到遵纪守法、清正廉洁、诚实守信、客观公正。三是加强行为监督。开展违规违纪行为的自查自纠,发挥社会、舆论、群众监督作用,鼓励对违规违纪问题进行举报揭露。(二)201*年工作重点。以强化制度执行力、强化员工行为约束力、强化案件问责、强化合规经营为工作重点,扎实开展“强化执行年”活动,确保案件防控各