征信合规意识及管理工作ppt课件.ppt

增强征信合规意识扎实做好征信工作************目录一、征信概念和征信业务二、目前我国征信系统现状三、征信工作应注意的事项四、工作建议一、征信概念和征信业务(一)征信:是指对企业、事业单位等组织(以下统称企业)的信用信息和个人的信用信息进行采集、整理、保存、加工,并向信息使用者提供的活动。一、征信概念和征信业务(二)征信业务及相关活动1、信息提供者提供信用信息的活动;2、征信机构采集、整理、保存、加工和向信息使用者提供信用信息的活动;3、信息使用者使用信用信息的活动;4、信息主体维护自身权益的活动;5、征信业监督管理部门管理征信业的活动。金融机构的角色:信息提供者、信息使用者。二、目前我国征信系统现状(一)金融信用信息基础数据库覆盖面截至2018年11月末,、2576万户企业及其他组织的信用信息。征信系统全面收集来自多方的企业和个人信息,核心是银行信贷信息,除此之外还包括证券、保险、信托、外汇、融资租赁、担保等类金融信息,以及社保、公积金、环保、欠税、民事裁决与执行等公共信息,服务网络覆盖全国。二、目前我国征信系统现状(二)金融信用信息基础数据库服务面金融信用信息基础数据库已经成为一项重要的金融基础设施,特别是为商业银行、农村信用社、财务公司、汽车金融公司、小额贷款公司等放贷机构广泛使用。2018年,企业征信系统累计查询量为10071万次、个人征信系统累计查询量为157944万次。一些地方政府部门在履行财政贴息项目审查、中小企业扶持计划资质认定、企业信用分类管理等行政管理职责中,在集中采购、项目招投标、招商引资等民事活动中,已经将信用报告作为资格审核条件之一。二、目前我国征信系统现状(三)社会公众对信用的关注度和关爱度不断提升金融信用信息基础数据库个人和企业信用报告查询量,2007年,;2018年,分别增长到15亿次和10071万次,。征信异议、维权事件与日俱增,社会公众维权意识明显增强。三、征信工作应注意的事项《征信业管理条例》(国务院令第631号);《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》(中国人民银行令﹝2005﹞第3号);《金融信用信息基础数据库用户管理规范》(银发﹝2014﹞323号)三、征信工作应注意的事项金融机构用户一般管理员用户数据报送用户业务查询用户异议处理用户(一)用户管理——用户分类及职责三、征信工作应注意的事项用户管理——用户管理制度建设应按照法律法规、中国人民银行管理要求,根据自身业务特点、技术水平以及组织架构等情况,制定与本机构实际情况相适应的内控制度。内控制度应当涵盖用户及其权限管理、数据加工、信息报送、信息查询及使用、异议处理、信息安全等各项工作。